นโยบาย AML

IUX MARKETS มุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตามมาตรฐานสูงสุดของการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย (CTF) เพื่อช่วยรัฐบาลในการต่อสู้กับการให้เงินสนับสนุนกิจกรรมการก่อการร้ายและการฟอกเงิน กฎหมายกำหนดให้สถาบันการเงินทุกแห่งต้องได้รับ ตรวจสอบ และบันทึกข้อมูลที่ระบุตัวตนของผู้เปิดบัญชีแต่ละคน

การฟอกเงิน – กระบวนการแปลงเงินที่ได้รับจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย (เช่น การฉ้อโกง การคอร์รัปชั่น การก่อการร้าย ฯลฯ) ลงในกองทุนหรือการลงทุนอื่นๆ ที่ดูถูกต้องตามกฎหมายเพื่อซ่อนหรือบิดเบือนแหล่งเงินทุนที่แท้จริง

กระบวนการฟอกเงินสามารถแบ่งออกเป็นสามขั้นตอนตามลำดับ:

Placement ในขั้นตอนนี้ เงินจะถูกแปลงเป็นเครื่องมือทางการเงิน เช่น เช็คบัญชีธนาคารและการโอนเงินหรือใช้สำหรับซื้อสินค้าที่มีมูลค่าสูงและขายต่อได้ นอกจากนี้ยังสามารถฝากในธนาคารและสถาบันที่ไม่ใช่ธนาคาร (เช่น บริษัทแลกเปลี่ยนเงินตรา) เพื่อหลีกเลี่ยงข้อสงสัยของบริษัท ผู้ซักฟอกอาจทำการฝากเงินหลายครั้งแทนที่จะฝากเงินทั้งหมดในคราวเดียว การวางรูปแบบนี้เรียกว่า smurfing
เลเยอร์ เงินจะถูกโอนหรือย้ายไปยังบัญชีอื่นและตราสารทางการเงินอื่น มีการดำเนินการเพื่อปลอมแปลงต้นทางและขัดขวางการระบุตัวตนที่ทำธุรกรรมทางการเงินหลายรายการ การเคลื่อนย้ายเงินทุนและการเปลี่ยนรูปแบบทำให้การติดตามเงินที่ถูกฟอกมีความซับซ้อน
Integration เงินทุนจะหมุนเวียนกลับมาอย่างถูกต้องตามกฎหมายเพื่อซื้อสินค้าและบริการ

IUX MARKETS ปฏิบัติตามหลักการต่อต้านการฟอกเงินและป้องกันอย่างแข็งขัน การกระทำที่มีเป้าหมายหรืออำนวยความสะดวกในกระบวนการทำให้ถูกต้องตามกฎหมายของเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย นโยบาย AML หมายถึงการป้องกันการใช้บริการของบริษัทโดยอาชญากร โดยมีจุดประสงค์เพื่อการฟอกเงิน การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย หรือกิจกรรมทางอาญาอื่นๆ

เพื่อป้องกันการฟอกเงิน IUX MARKETS ไม่ยอมรับหรือจ่ายเงินสดใดๆสถานการณ์. บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการระงับการดำเนินการของลูกค้า ซึ่งสามารถเป็นได้ถือว่าผิดกฎหมายหรืออาจเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินในความเห็นของเจ้าหน้าที่

ขั้นตอนของบริษัท

IUX MARKETS จะตรวจสอบให้แน่ใจว่าเป็นการติดต่อกับบุคคลจริงหรือนิติบุคคล IUX MARKETS ยังดำเนินมาตรการที่จำเป็นทั้งหมดตามกฎหมายและข้อบังคับที่บังคับใช้ซึ่งออกโดยหน่วยงานการเงิน นโยบาย AML ได้รับการปฏิบัติตามภายใน IUX MARKETS ด้วยวิธีการต่อไปนี้:

ทราบนโยบายลูกค้าและการตรวจสอบสถานะของคุณ
การตรวจสอบกิจกรรมของลูกค้า
การเก็บรักษาบันทึก

ระบบ KYC และการตรวจสอบสถานะ

เนื่องจากความมุ่งมั่นของบริษัทที่มีต่อนโยบาย AML และ KYC ลูกค้าแต่ละรายของบริษัท ต้องเสร็จสิ้นขั้นตอนการตรวจสอบ ก่อนที่ IUX MARKETS จะเริ่มความร่วมมือใด ๆ กับลูกค้า บริษัทต้องแน่ใจว่ามีการแสดงหลักฐานที่น่าพอใจหรือมาตรการอื่น ๆ ที่จะสร้างหลักฐานที่น่าพอใจเกี่ยวกับตัวตนของลูกค้าหรือคู่สัญญาใดๆ บริษัทยังใช้การตรวจสอบอย่างละเอียดยิ่งขึ้นกับลูกค้าซึ่งอาศัยอยู่ในประเทศอื่น ซึ่งระบุโดยแหล่งที่มาที่น่าเชื่อถือว่าเป็นประเทศ มีมาตรฐาน AML ไม่เพียงพอหรืออาจแสดงถึงระดับสูง ความเสี่ยงต่ออาชญากรรมและการทุจริตและต่อเจ้าของผลประโยชน์ที่อาศัยอยู่ในและมีแหล่งเงินทุนจากประเทศที่มีชื่อ

ลูกค้ารายบุคคล

ระหว่างขั้นตอนการลงทะเบียน ลูกค้าแต่ละรายจะให้ข้อมูลส่วนบุคคล โดยเฉพาะ: ชื่อนามสกุล; วันเกิด; ประเทศต้นทาง และที่อยู่ให้ครบถ้วน จำเป็นต้องใช้เอกสารต่อไปนี้เพื่อตรวจสอบข้อมูลส่วนบุคคล: ลูกค้าส่งเอกสารต่อไปนี้ (ในกรณีที่เอกสารเขียนด้วยอักขระที่ไม่ใช่อักขระละติน: เพื่อหลีกเลี่ยงความล่าช้าในกระบวนการตรวจสอบ จำเป็นต้องจัดเตรียมคำแปลที่มีการรับรองของ เอกสารเป็นภาษาอังกฤษ) เนื่องจากข้อกำหนดของ KYC และเพื่อยืนยันข้อมูลที่ระบุ:

หนังสือเดินทางที่ยังไม่หมดอายุ (แสดงหน้าแรกของหนังสือเดินทางในประเทศหรือระหว่างประเทศที่เห็นรูปถ่ายและลายเซ็นชัดเจน) หรือ
ใบขับขี่ที่มีรูปถ่าย; หรือ
บัตรประจำตัวประชาชน (แสดงทั้งหน้าและหลัง);
เอกสารยืนยันที่อยู่ถาวรปัจจุบัน (เช่น ใบเรียกเก็บเงินค่าสาธารณูปโภค ใบแจ้งยอดธนาคาร ฯลฯ) ที่มีชื่อนามสกุลและที่อยู่อาศัยของลูกค้า เอกสารเหล่านี้ไม่ควรมีอายุเกิน 3 เดือนนับจากวันที่ยื่น

ลูกค้าขององค์กร

กรณีบริษัทที่ยื่นคำขอจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ที่เป็นที่ยอมรับหรือที่ได้รับอนุญาตหรือเมื่อมีหลักฐานอิสระที่แสดงว่าผู้สมัครเป็นบริษัทในเครือหรือกย่อยที่อยู่ภายใต้การควบคุมของบริษัทดังกล่าว ปกติจะไม่มีขั้นตอนเพิ่มเติมในการยืนยันตัวตนเป็นที่ต้องการ. ในกรณีที่บริษัทไม่ถูกเสนอราคาและไม่มีกรรมการหลักหรือผู้ถือหุ้นคนใดมีบัญชีกับ IUX MARKETS อยู่แล้ว จะต้องจัดเตรียมเอกสารดังต่อไปนี้:

หนังสือรับรองการจัดตั้งบริษัทหรือเทียบเท่าในระดับชาติ;
หนังสือบริคณห์สนธิและข้อบังคับของบริษัทและแถลงการณ์ทางกฎหมายหรือระดับชาติใดๆ เทียบเท่า;
ใบรับรองสถานะที่ดี หลักฐานอื่นๆ ของที่อยู่จดทะเบียนของบริษัท
มติคณะกรรมการเปิดบัญชีและมอบอำนาจให้ผู้ดำเนินการ
สำเนาหนังสือมอบอำนาจหรืออำนาจอื่น ๆ ที่มอบให้โดยกรรมการที่เกี่ยวข้องกับบริษัท;
หลักฐานแสดงตัวตนของกรรมการในกรณีที่เขา/เธอจะจัดการกับ IUX MARKETS ในนามของลูกค้า (ตามกฎการยืนยันตัวตนส่วนบุคคลที่อธิบายไว้ข้างต้น)
หลักฐานแสดงตัวตนของผู้รับผลประโยชน์และ/หรือบุคคลที่ได้รับคำแนะนำผู้ลงนามในบัญชีมีอำนาจในการดำเนินการ (ตามกฎการยืนยันตัวตนส่วนบุคคลที่อธิบายไว้ข้างต้น)

การตรวจสอบกิจกรรมของลูกค้า

นอกเหนือจากการรวบรวมข้อมูลจากลูกค้าแล้ว IUX MARKETS ยังคงตรวจสอบกิจกรรมของลูกค้าทุกรายเพื่อระบุและป้องกันการทำธุรกรรมที่น่าสงสัย ธุรกรรมที่น่าสงสัยเรียกว่าธุรกรรมที่ไม่สอดคล้องกับธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมายของลูกค้า หรือประวัติการทำธุรกรรมปกติของลูกค้าที่ทราบจากการตรวจสอบกิจกรรมของลูกค้า IUX MARKETS ได้นำระบบการตรวจสอบธุรกรรมที่มีชื่อ (ทั้งแบบอัตโนมัติและแบบแมนวล หากจำเป็น) เพื่อป้องกันการใช้บริการของบริษัทโดยอาชญากร

การเก็บรักษาบันทึก

ต้องเก็บบันทึกข้อมูลการทำธุรกรรมทั้งหมดและข้อมูลที่ได้รับเพื่อวัตถุประสงค์ในการระบุตัวตนตลอดจนเอกสารทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับหัวข้อการฟอกเงิน (เช่น ไฟล์เกี่ยวกับกิจกรรมที่น่าสงสัยรายงาน เอกสารประกอบการตรวจสอบบัญชี AML เป็นต้น) บันทึกเหล่านั้นจะถูกเก็บไว้ให้น้อยที่สุดเป็นเวลา 7 ปีหลังจากปิดบัญชี

ข้อกำหนดในการฝากและถอนเงิน

การฝากและถอนทั้งหมดในบัญชีซื้อขายที่ IUX MARKETS เข้มงวดดังต่อไปนี้
ความต้องการ:

เนื่องจากกฎหมาย AML / CTF IUX MARKETS ไม่สามารถรับหรือฝากเงินไปยังบุคคลที่สามได้
เงินที่ส่งไปยัง IUX Market จะต้องมาจากบัญชีธนาคาร บัตรเครดิต/เดบิต หรือทางเลือกอื่น วิธีการชำระเงิน (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay หรืออื่นๆ) ภายใต้ชื่อเดียวกับชื่อบัญชีซื้อขายกับ IUX MARKETS
เงินทั้งหมดที่ถอนออกจากบัญชีซื้อขายต้องไปที่บัญชีธนาคาร เครดิต/บัตรเดบิตหรือวิธีการชำระเงินทางเลือก (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay หรืออื่นๆ) ภายใต้ชื่อเดียวกับชื่อบัญชีซื้อขายกับ IUX MARKETS
คำขอถอนเงินทั้งหมดจะได้รับการประมวลผลแบบเข้าก่อนออกก่อน (FIFO) ตามแหล่งที่มาของเงินทุน ตัวอย่างเช่น ฝากเงินผ่านบัตรเดบิต/เครดิต จากนั้นจะได้รับคำขอถอนเงินในภายหลัง จำนวนเงินที่ส่งกลับไปยังบัตรเดบิต/เครดิตที่เกี่ยวข้อง เมื่อได้รับคำขอถอนเงิน จะต้องไม่เกินจำนวนเงินเดิมที่ฝากไว้ กำไรใด ๆ ที่ทำได้มากกว่าจำนวนเงินฝากจะถูกโอนไปยังบัญชีธนาคารที่ได้รับการเสนอชื่อ ซึ่งต้องเป็นชื่อเดียวกับบัญชีซื้อขายของคุณ

ตัวอย่าง:

คุณฝากเงิน $100 ผ่านบัตรเครดิต และได้รับกำไร $1,000 การขอถอนเงิน $1,000 คุณจะได้รับ $100 เข้าบัตรเครดิตของคุณ และอีก $900 เข้าบัญชีธนาคารของคุณ
คุณฝากเงิน $100 ผ่าน Skrill และ $50 ผ่านบัตรเครดิต เมื่อขอถอน Skrill มูลค่า $120 คุณจะได้รับ $100 สำหรับ Skrill และ $20 สำหรับบัตร

คำขอถอนเงินครั้งแรกทั้งหมดต้องได้รับการตรวจสอบเพื่อความปลอดภัยและการรักษาความปลอดภัยโดยการจัดหาใบแจ้งยอดจากธนาคาร ซึ่งรวมถึงข้อมูลเจ้าของบัญชีและรายละเอียดธนาคาร IUX MARKETS จะไม่ยอมรับการฝากหรือถอนเงินที่ทำภายใต้ชื่ออื่นกับ IUX MARKETS ที่ลงทะเบียนไว้
หากบัญชีซื้อขายได้รับเครดิตในลักษณะที่ไม่สามารถใช้ถอนเงินได้
เงินอาจถูกถอนไปยังบัญชีธนาคารภายใต้ชื่อเดียวกับชื่อบัญชีซื้อขายกับ IUX MARKETS ตราบใดที่ลูกค้าแสดงหลักฐานที่น่าพอใจเกี่ยวกับการเป็นเจ้าของบัญชีธนาคารที่เงินมาจากและบัญชีธนาคารปลายทาง

มาตรการที่ดำเนินการ

ในกรณีของความพยายามที่จะดำเนินธุรกรรมที่ IUX MARKETS สงสัยว่าเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินหรือกิจกรรมทางอาญาอื่น ๆ จะดำเนินการตามกฎหมายที่บังคับใช้และรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยไปยังหน่วยงานกำกับดูแล IUX MARKETS ขอสงวนสิทธิ์ในการระงับการดำเนินการของลูกค้า ซึ่งอาจถือว่าผิดกฎหมายหรืออาจเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินตามความเห็นของพนักงาน IUX MARKETS มีดุลยพินิจอย่างสมบูรณ์ในการบล็อกบัญชีลูกค้าที่น่าสงสัยเป็นการชั่วคราวหรือยุติความสัมพันธ์กับลูกค้าที่มีอยู่