Política AML

IUX MARKETS está comprometido con los más altos estándares de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML) y contra el financiamiento del terrorismo (CTF). Para ayudar al gobierno a combatir el financiamiento del terrorismo y las actividades de lavado de dinero, la ley requiere que todas las instituciones financieras obtengan, verifiquen y registren información que identifique a cada persona que abre una cuenta.

Lavado de dinero: el proceso de conversión de fondos recibidos de actividades ilegales (como fraude, corrupción, terrorismo, etc.), en otros fondos o inversiones que parecen legítimos para ocultar o distorsionar la verdadera fuente de fondos.

El proceso de lavado de dinero se puede dividir en tres etapas secuenciales: Colocación. En esta etapa, los fondos se convierten en instrumentos financieros, como cheques, cuentas bancarias y transferencias de dinero, o puede usarse para comprar bienes de alto valor que pueden revenderse. También se pueden depositar físicamente en bancos e instituciones no bancarias (por ejemplo, casas de cambio). Para evitar sospechas por parte de la empresa, el lavador también puede realizar varios depósitos en lugar de depositar la suma total de una sola vez, esta forma de colocación se denomina smurfing.
Capas. Los fondos se transfieren o mueven a otras cuentas y otros instrumentos financieros. Se realiza para encubrir el origen y desbaratar la indicación de la entidad que realizó las múltiples transacciones financieras. Mover fondos y cambiar su forma hace que sea complicado rastrear el dinero que se lava.
Integración. Los fondos vuelven a circular como legítimos para adquirir bienes y servicios.

IUX MARKETS se adhiere a los principios de Anti-Lavado de Dinero y previene activamente cualquier acciones que tengan por objeto o faciliten el proceso de legalización de fondos obtenidos ilegalmente. La política ALD significa impedir el uso de los servicios de la empresa por parte de delincuentes, con el fin de lavar dinero, financiar el terrorismo u otra actividad delictiva.

Procedimientos de la empresa

IUX MARKETS se asegurará de que se trate de una persona física o jurídica. IUX MARKETS también realiza todas las medidas requeridas de conformidad con las leyes y reglamentos aplicables, emitidos por las autoridades monetarias. La política ALD se está cumpliendo dentro de IUX MARKETS por medio de lo siguiente:

conozca su política de atención al cliente y diligencia debida
seguimiento de la actividad del cliente
Mantenimiento de registros

Conozca a su cliente y la debida diligencia

Debido al compromiso de la empresa con las políticas AML y KYC, cada cliente de la empresa tiene que terminar un procedimiento de verificación. Antes de que IUX MARKETS comience cualquier cooperación con el cliente, la empresa se asegura de que se produzcan pruebas satisfactorias o se tomen otras medidas que produzcan pruebas satisfactorias de la identidad de cualquier cliente o contraparte. La compañía también aplica un escrutinio más riguroso a los clientes que son residentes de otros países, identificados por fuentes creíbles como países que tienen estándares ALD inadecuados o que pueden representar un alto riesgo de delincuencia y corrupción y a los beneficiarios reales que residen y cuyos fondos provienen de los países mencionados.

Clientes individuales

Durante el proceso de registro, cada cliente proporciona información personal, específicamente: nombre completo; fecha de nacimiento; país de origen; y dirección residencial completa. Se requieren los siguientes documentos para verificar la información personal: Un cliente envía los siguientes documentos (en caso de que los documentos estén escritos en caracteres no latinos: para evitar demoras en el proceso de verificación, es necesario proporcionar una traducción certificada del documento en inglés) debido a los requisitos de KYC y para confirmar la información indicada:

Pasaporte vigente vigente (que muestre la primera página del pasaporte local o internacional, donde la foto y la firma sean claramente visibles); o
Permiso de conducir con fotografía; o
Documento Nacional de Identidad (que muestre tanto el anverso como el reverso);
Documentos que acrediten la dirección permanente actual (como facturas de servicios públicos, extractos bancarios, etc.) que contengan el nombre completo y el lugar de residencia del cliente. Estos documentos no deben tener una antigüedad superior a 3 meses a partir de la fecha de presentación.

Clientes corporativos

En caso de que la empresa solicitante cotice en una bolsa de valores reconocida o aprobada o cuando existe evidencia independiente para demostrar que el solicitante es una subsidiaria de propiedad total o una subsidiaria bajo el control de dicha empresa, normalmente no se tomarán más medidas para verificar la identidad. ser requerido. En caso de que la empresa no cotice y ninguno de los directores principales o accionistas ya tenga una cuenta con IUX MARKETS, se debe proporcionar la siguiente documentación:

Certificado de incorporación o cualquier equivalente nacional;
Memorando y Artículos de Asociación y declaración estatutaria o cualquier nacional equivalente;
Certificado de buena reputación nuestra otra prueba de la dirección registrada de la empresa;
Resolución de la junta directiva para abrir una cuenta y conferir facultades a quienes la operarán;
Copias de poderes u otras autorizaciones otorgadas por los directores en relación con la compañía;
Prueba de identidad de los directores en caso de que trate con IUX MARKETS en nombre de la Cliente (de acuerdo con las reglas de verificación de identidad Individual descritas anteriormente);
Prueba de identidad del (de los) beneficiario(s) real(es) y/o de la(s) persona(s) bajo cuyas instrucciones se los firmantes de la cuenta están facultados para actuar (de acuerdo con las reglas de verificación de identidad individual descritas anteriormente).

Seguimiento de la actividad del cliente

Además de recopilar información de los clientes, IUX MARKETS continúa monitoreando la actividad de cada cliente para identificar y prevenir cualquier transacción sospechosa. Una transacción sospechosa se conoce como una transacción que es inconsistente con el negocio legítimo del cliente o el historial de transacciones habitual del cliente conocido a partir del monitoreo de la actividad del cliente. IUX MARKETS ha implementado el sistema de seguimiento de las transacciones nombradas (tanto automático como, si es necesario, manual) para evitar que los delincuentes utilicen los servicios de la empresa.

Mantenimiento de registros

Se deben mantener registros de todos los datos de transacciones y datos obtenidos con fines de identificación, así como de todos los documentos relacionados con temas de lavado de dinero (por ejemplo, archivos sobre actividades sospechosas informes, documentación de seguimiento de cuentas AML, etc.). Esos registros se mantienen por un mínimo de 7 años después del cierre de la cuenta.

Requisitos de depósito y retiro

Todos los depósitos y retiros en cuentas de operaciones mantenidas con IUX MARKETS siguen estrictamente requisitos:

Debido a las leyes AML/CTF, IUX MARKETS no puede recibir ni depositar fondos a terceros.
Los fondos enviados a IUX Market deben provenir de una cuenta bancaria, tarjeta de crédito/débito o alternativa Método de pago (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay u otros) bajo el mismo nombre que el nombre de la cuenta comercial con IUX MARKETS.
Todos los fondos retirados de una cuenta comercial deben ir a una cuenta bancaria, crédito/débito tarjeta o método de pago alternativo (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay u otros) bajo el mismo nombre que el nombre de la cuenta comercial con IUX MARKETS.
Todas las solicitudes de retiro se procesan sobre la base de Primero en entrar, primero en salir (FIFO) de acuerdo con la fuente de financiamiento de origen. Por ejemplo, un depósito se realiza mediante tarjeta de débito/crédito; luego se recibe una solicitud de retiro posterior. El monto de los fondos devueltos a la Tarjeta de Débito/Crédito correspondiente, cuando se recibe una solicitud de retiro, no puede exceder el monto original depositado. Cualquier beneficio obtenido en exceso del monto depositado se transferirá a una cuenta bancaria designada; que debe tener el mismo nombre que su cuenta comercial.

Ejemplos:

Depositó $100 a través de una tarjeta de crédito y obtuvo una ganancia de $1,000. Solicitando un retiro de $1,000, recibirás $100 en tu Tarjeta de Crédito y el resto $900 en tu cuenta bancaria.
Depositó $ 100 a través de Skrill y $ 50 a través de tarjeta de crédito. Al solicitar un retiro de Skrill de $120, obtendrá $100 para Skrill y $20 para la tarjeta.

Todas las solicitudes iniciales de retiro deben verificarse por seguridad y protección mediante la provisión de un extracto bancario; que incluye información del titular de la cuenta y datos bancarios. IUX MARKETS no aceptará depósitos o retiros realizados bajo un nombre diferente al de los IUX MARKETS registrados.
Si una cuenta comercial se acreditó de una manera que no se puede utilizar para el retiro de fondos, el los fondos pueden retirarse a una cuenta bancaria con el mismo nombre que el nombre de la cuenta comercial con IUX MARKETS siempre que el cliente proporcione evidencia satisfactoria de la titularidad de la cuenta bancaria donde se originaron los fondos, así como la cuenta bancaria de destino.

Las medidas adoptadas

En los casos de un intento de ejecutar transacciones que IUX MARKETS sospeche que están relacionadas con el lavado de dinero u otra actividad delictiva, procederá de conformidad con la ley aplicable y reportará la actividad sospechosa a la autoridad reguladora. IUX MARKETS se reserva el derecho de suspender la operación de cualquier cliente que, a juicio del personal, pueda ser considerada ilegal o relacionada con el blanqueo de capitales. IUX MARKETS tiene total discreción para bloquear temporalmente la cuenta de cliente sospechosa o terminar una relación de cliente existente.