Sera ya AML

IUX MARKETS imejitolea kwa viwango vya juu zaidi vya kufuata Sheria ya Kupambana na Usafirishaji Haramu wa Pesa (AML) na Ufadhili wa Kupambana na Ugaidi (CTF). Ili kusaidia serikali kupambana na ufadhili wa shughuli za ugaidi na utakatishaji fedha, sheria inazitaka taasisi zote za fedha kupata, kuthibitisha na kurekodi taarifa zinazomtambulisha kila mtu anayefungua akaunti.

Utakatishaji fedha – mchakato wa kubadilisha fedha, zilizopokelewa kutoka kwa shughuli haramu (kama vile udanganyifu, rushwa, ugaidi, n.k.), kwenye fedha au vitega uchumi vingine vinavyoonekana kuwa halali kuficha au kupotosha chanzo halisi cha fedha.

Mchakato wa utakatishaji fedha unaweza kugawanywa katika hatua tatu mfululizo:

Uwekaji. Katika hatua hii, fedha hubadilishwa kuwa vyombo vya kifedha, kama vile hundi,
akaunti za benki na uhamisho wa pesa, au zinaweza kutumika kununua bidhaa za thamani ya juu zinazoweza kuuzwa tena. Pia zinaweza kuwekwa kwenye benki na taasisi zisizo za benki (kwa mfano, kubadilisha fedha). Ili kuepuka kutiliwa shaka na kampuni, msafishaji anaweza pia kuweka amana kadhaa badala ya kuweka jumla yote mara moja, aina hii ya uwekaji inaitwa smurfing.
Kuweka tabaka. Pesa huhamishwa au kuhamishiwa kwenye akaunti nyingine na vyombo vingine vya fedha. Inafanywa ili kuficha asili na kutatiza ashirio la huluki iliyofanya miamala mingi ya kifedha. Kusogeza fedha na kubadilisha katika umbo lake hufanya iwe vigumu kufuatilia pesa zinazoibwa.
Kuunganisha. Pesa zinarudi katika mzunguko kama halali kununua bidhaa na huduma.

IUX MARKETS inazingatia kanuni za Kuzuia Usafirishaji Haramu wa Pesa na inazuia kikamilifu vitendo vyovyote
vinavyolenga au kuwezesha mchakato wa kuhalalisha fedha zilizopatikana kwa njia haramu. Sera ya AML inamaanisha kuzuia matumizi ya huduma za kampuni na wahalifu, kwa lengo la utakatishaji fedha, ufadhili wa ugaidi au shughuli nyingine za uhalifu.

Ili kuzuia ufujaji wa pesa, IUX MARKETS haikubali wala hailipi pesa taslimu kwa
hali yoyote. Kampuni inahifadhi haki ya kusimamisha utendakazi wa mteja yeyote, ambayo inaweza
kuonekana kuwa ni kinyume cha sheria au, inaweza kuhusiana na utakatishaji fedha kwa maoni ya wafanyakazi.

Taratibu za Kampuni

IUX MARKETS itahakikisha kuwa inashughulika na mtu halisi au taasisi ya kisheria. IUX MARKETS pia hufanya hatua zote zinazohitajika kwa mujibu wa sheria na kanuni zinazotumika, iliyotolewa na mamlaka ya fedha. Sera ya AML inatimizwa ndani ya IUX MARKETS kwa njia ya yafuatayo:

kujua sera ya wateja wako na bidii kutokana
ufuatiliaji wa shughuli za mteja
kutunza kumbukumbu

Mjue Mteja wako na Bidii Inayostahili

Kwa sababu ya kujitolea kwa kampuni kwa sera za AML na KYC, kila mteja wa kampuni
lazima amalize utaratibu wa uthibitishaji. Kabla ya IUX MARKETS kuanza ushirikiano wowote na mteja, kampuni inahakikisha kwamba ushahidi wa kuridhisha unatolewa au hatua nyinginezo zitakazotoa ushahidi wa kuridhisha wa utambulisho wa mteja au mhusika yeyote unachukuliwa. Kampuni hii vile vile inawachunguza wateja, ambao ni wakazi wa nchi nyingine, zinazotambuliwa na vyanzo vinavyoaminika kama nchi, zisizo na viwango vya kutosha vya AML au ambazo zinaweza kuwakilisha hatari kubwa ya uhalifu na ufisadi na wamiliki wa faida ambao wanaishi na ambao fedha zao zinapatikana. imetolewa kutoka nchi zilizotajwa.

Wateja binafsi

Wakati wa mchakato wa usajili, kila mteja hutoa taarifa za kibinafsi, hasa: jina kamili; tarehe ya kuzaliwa; Nchi ya asili; na anwani kamili ya makazi. Hati zifuatazo zinahitajika ili kudhibitisha habari ya kibinafsi: Mteja hutuma hati zifuatazo (ikiwa hati zimeandikwa kwa herufi zisizo za Kilatini: ili kuzuia ucheleweshaji wowote katika mchakato wa uthibitishaji, ni muhimu kutoa tafsiri iliyothibitishwa ya hati kwa Kiingereza) kwa sababu ya mahitaji ya KYC na kuthibitisha habari iliyoonyeshwa:

Pasipoti halali ya sasa (kuonyesha ukurasa wa kwanza wa pasipoti ya ndani au ya kimataifa,
ambapo picha na saini zinaonekana wazi); au
Leseni ya kuendesha gari ambayo hubeba picha; au
Kitambulisho cha kitaifa (kinachoonyesha kurasa za mbele na za nyuma);
Hati zinazothibitisha anwani ya kudumu ya sasa (kama vile bili, taarifa za benki, n.k.) zilizo na jina kamili la mteja na mahali anapoishi. Nyaraka hizi hazipaswi kuwa zaidi ya miezi 3 tangu tarehe ya kufungua.

Wateja wa kampuni

Iwapo kampuni ya mwombaji imeorodheshwa kwenye soko la hisa linalotambuliwa au lililoidhinishwa au wakati
kuna ushahidi huru kuonyesha kwamba mwombaji ni kampuni tanzu inayomilikiwa kikamilifu au
kampuni tanzu iliyo chini ya udhibiti wa kampuni hiyo, hakuna hatua zaidi za kuthibitisha utambulisho kwa kawaida
. inahitajika. Iwapo kampuni haijanukuliwa na hakuna hata mmoja wa wakurugenzi wakuu au wanahisa ambaye tayari ana akaunti na IUX MARKETS, hati zifuatazo lazima zitolewe:

Cheti cha Ushirika au kitu chochote kinacholingana cha kitaifa;
Memorandum na Articles of Association na taarifa ya kisheria au kitu chochote
sawa cha kitaifa;
Cheti cha hadhi nzuri uthibitisho wetu mwingine wa anwani iliyosajiliwa ya kampuni;
Azimio la bodi ya wakurugenzi kufungua akaunti na kutoa mamlaka kwa watakaoiendesha;
Nakala za mamlaka ya wakili au mamlaka nyingine zilizotolewa na wakurugenzi kuhusiana na
kampuni;
Uthibitisho wa utambulisho wa wakurugenzi endapo atashughulikia MASOKO ya IUX kwa niaba ya
Mteja (kulingana na sheria za uthibitishaji wa kitambulisho cha Mtu Binafsi zilizoelezwa hapo juu);
Uthibitisho wa utambulisho wa mmiliki/wamiliki wa manufaa na/au mtu/watu ambaye kwa maagizo ambayo
watia saini kwenye akaunti wameidhinishwa kuchukua hatua (kulingana na sheria za uthibitishaji wa utambulisho wa Mtu binafsi zilizofafanuliwa hapo juu).

Ufuatiliaji wa shughuli za mteja

Mbali na kukusanya taarifa kutoka kwa wateja, IUX MARKETS inaendelea kufuatilia
shughuli za kila mteja ili kutambua na kuzuia miamala yoyote inayotiliwa shaka. Muamala unaotiliwa shaka unajulikana kama muamala ambao hauambatani na biashara halali ya mteja au historia ya kawaida ya muamala ya mteja inayojulikana kutokana na ufuatiliaji wa shughuli za mteja. IUX MARKETS imetekeleza mfumo wa ufuatiliaji wa miamala iliyotajwa (ya kiotomatiki na, ikihitajika, mwongozo) ili kuzuia kutumia huduma za kampuni na wahalifu.

Utunzaji wa kumbukumbu

Rekodi lazima zihifadhiwe za data zote za muamala na data zilizopatikana kwa madhumuni ya utambuzi,
na pia hati zote zinazohusiana na mada za utapeli wa pesa (kwa mfano, faili za
ripoti za shughuli zinazotiliwa shaka, hati za ufuatiliaji wa akaunti ya AML, n.k.). Rekodi hizo huwekwa kwa muda usiopungua
miaka 7 baada ya akaunti kufungwa.

Mahitaji ya amana na uondoaji

Amana na pesa zote zilizotolewa kwenye akaunti za biashara zinazoshikiliwa na IUX MARKETS mahitaji madhubuti yafuatayo
:

Kwa sababu ya sheria za AML/CTF, IUX MARKETS haiwezi kupokea au kuweka pesa kwa wahusika wengine.
Pesa zinazotumwa kwa IUX Market lazima ziwe kutoka kwa akaunti ya benki, Kadi ya Mkopo/Debit au
Mbinu Mbadala ya Malipo (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay au nyinginezo) chini ya jina sawa na la akaunti ya biashara iliyo na IUX MARKETS.
Pesa zote zinazotolewa kutoka kwa akaunti ya biashara lazima ziende kwa akaunti ya benki,
Kadi ya Mkopo/Debit au Mbinu Mbadala ya Malipo (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay au nyinginezo) chini ya
jina sawa na la akaunti ya biashara iliyo na IUX MARKETS.
Maombi yote ya uondoaji yanashughulikiwa kwa msingi wa Kwanza-kwa-Kwanza (FIFO) kulingana na chanzo cha ufadhili cha asili. Kwa mfano, amana hufanywa kupitia Kadi ya Debit/Mikopo; kisha ombi la uondoaji linalofuata linapokelewa. Kiasi cha fedha kinachorejeshwa kwa Kadi ya Debiti/Mikopo husika, wakati ombi la kutoa pesa linapopokelewa, huenda lisizidi kiasi halisi kilichowekwa. Faida yoyote itakayopatikana zaidi ya kiasi kilichowekwa itahamishiwa kwenye akaunti ya benki iliyoteuliwa; ambayo ni lazima ihifadhiwe kwa jina sawa na akaunti yako ya biashara.

Mifano:

Uliweka $100 kupitia Kadi ya Mkopo na kupata faida ya $1,000. Ukiomba kuondolewa kwa $1,000, utapata $100 kwenye Kadi yako ya Mkopo na $900 zinazosalia kwenye akaunti yako ya benki.
Uliweka $100 kupitia Skrill na $50 kupitia Kadi ya Mkopo. Unapoomba uondoaji wa Skrill wa $120, utapata $100 kwa Skrill na $20 kwenye kadi.

Maombi yote ya awali ya uondoaji lazima yathibitishwe kwa usalama na usalama kwa kutoa taarifa ya benki; ambayo inajumuisha maelezo ya mwenye akaunti na maelezo ya benki. IUX MARKETS haitakubali amana au uondoaji unaofanywa chini ya jina tofauti kwa IUX MARKETS iliyosajiliwa.
Ikiwa akaunti ya biashara iliwekwa kwenye akaunti kwa njia ambayo haiwezi kutumika kwa uondoaji wa fedha, fedha
zinaweza kutolewa kwa akaunti ya benki chini ya jina sawa na jina la akaunti ya biashara yenye IUX MARKETS mradi tu mteja atoe ushahidi wa kuridhisha wa umiliki wa akaunti ya benki ambapo fedha zilitoka pamoja na akaunti ya benki inayopelekwa.

Hatua zilizochukuliwa

Katika kesi za jaribio la kutekeleza miamala ambayo inashukiwa na IUX MARKETS inahusiana na ufujaji wa pesa au shughuli nyingine za uhalifu, itaendelea kwa mujibu wa sheria inayotumika na kuripoti shughuli za kutiliwa shaka kwa mamlaka inayosimamia. IUX MARKETS inahifadhi haki ya kusimamisha utendakazi wa mteja yeyote, jambo ambalo linaweza kuchukuliwa kuwa haramu au linaweza kuhusishwa na utakatishaji fedha kwa maoni ya wafanyakazi. IUX MARKETS ina uamuzi kamili wa kuzuia kwa muda akaunti ya mteja inayotiliwa shaka au kusitisha uhusiano uliopo wa mteja.