Chính sách AML

Chính sách Chống rửa tiền (AML)

IUX MARKETS cam kết tuân thủ các tiêu chuẩn cao nhất về Chống rửa tiền (AML) và Chống tài trợ cho khủng bố (CTF). Để giúp chính phủ chống lại việc tài trợ cho các hoạt động khủng bố và rửa tiền, luật yêu cầu tất cả các tổ chức tài chính phải thu thập, xác minh và ghi nhận lại thông tin nhận dạng từng người mở tài khoản.

Rửa tiền – quá trình chuyển đổi tiền nhận được từ các hoạt động bất hợp pháp (chẳng hạn như gian lận, tham nhũng, khủng bố, v.v.) thành các quỹ hoặc khoản đầu tư khác có vẻ hợp pháp để che giấu hoặc bóp méo nguồn tiền thực.

Quá trình rửa tiền có thể được chia thành ba giai đoạn tuần tự:
Sắp xếp. Ở giai đoạn này, tiền được chuyển đổi thành các công cụ tài chính, chẳng hạn như séc, tài khoản ngân hàng và chuyển tiền hoặc có thể được sử dụng để mua hàng hóa có giá trị cao để có thể bán lại. Chúng cũng có thể được ký gửi vật lý vào ngân hàng và các tổ chức phi ngân hàng (ví dụ: sàn giao dịch tiền tệ). Để tránh bị công ty nghi ngờ, người rửa tiền cũng có thể đặt cọc nhiều lần thay vì gửi toàn bộ số tiền cùng một lúc, hình thức đặt cọc này được gọi là “smurfing”.
Phát tán. Tiền được chuyển hoặc chuyển đến các tài khoản khác và các công cụ tài chính khác. Nó được thực hiện để che giấu nguồn gốc và phá vỡ dấu hiệu của thực thể đã thực hiện nhiều giao dịch tài chính. Việc di chuyển các quỹ và thay đổi hình thức của chúng khiến việc truy tìm số tiền được rửa trở nên phức tạp.
Quy tụ. Tiền quay trở lại lưu thông hợp pháp để mua hàng hóa và dịch vụ.

IUX MARKETS tuân thủ các nguyên tắc Chống rửa tiền và tích cực ngăn chặn mọi hành động nhằm mục đích hoặc tạo điều kiện thuận lợi cho quá trình hợp pháp hóa các khoản tiền thu được bất hợp pháp. Chính sách Chống rửa tiền có nghĩa là ngăn chặn tội phạm sử dụng các dịch vụ của công ty với mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc hoạt động tội phạm khác.

Để ngăn chặn rửa tiền, IUX MARKETS không chấp nhận cũng như thanh toán tiền mặt trong bất kỳ trường hợp nào. Công ty bảo lưu quyền đình chỉ hoạt động của bất kỳ khách hàng nào có thể bị coi là bất hợp pháp hoặc có thể liên quan đến rửa tiền theo ý kiến của nhân viên.

Quy trình công ty

IUX MARKETS sẽ đảm bảo rằng chúng tôi đang giao dịch với một người hoặc pháp nhân có thật. IUX MARKETS cũng thực hiện tất cả các biện pháp cần thiết theo luật và quy định hiện hành do các cơ quan tiền tệ ban hành. Chính sách AML đang được thực hiện trong IUX MARKETS bằng các cách sau:

Biết chính sách khách hàng của bạn và thẩm định
Giám sát hoạt động của khách hàng
Lưu trữ hồ sơ

Biết khách hàng của bạn và thẩm định

Do cam kết của công ty đối với các chính sách AML và KYC, mỗi khách hàng của công ty phải hoàn thành quy trình xác minh. Trước khi IUX MARKETS bắt đầu bất kỳ sự hợp tác nào với khách hàng, công ty đảm bảo rằng bằng chứng thỏa đáng được đưa ra hoặc các biện pháp khác sẽ tạo ra bằng chứng thỏa đáng về danh tính của bất kỳ khách hàng hoặc đối tác nào được thực hiện. Công ty cũng áp dụng biện pháp giám sát chặt chẽ hơn đối với khách hàng là cư dân của các quốc gia khác, được các nguồn đáng tin cậy xác định là quốc gia có tiêu chuẩn AML không đầy đủ hoặc có thể có nguy cơ cao đối với tội phạm và tham nhũng cũng như đối với các chủ sở hữu hưởng lợi cư trú và có tiền được lấy từ các quốc gia được nêu tên.

Khách hàng cá nhân

Trong quá trình đăng ký, mỗi khách hàng cung cấp các thông tin cá nhân, cụ thể: họ và tên; ngày sinh; quốc gia và địa chỉ cư trú đầy đủ. Cần có các tài liệu sau để xác minh thông tin cá nhân: Khách hàng gửi các tài liệu sau (trong trường hợp tài liệu được viết bằng các ký tự không phải là tiếng Latinh: để tránh bất kỳ sự chậm trễ nào trong quá trình xác minh, cần cung cấp bản dịch công chứng của tài liệu bằng tiếng Anh) vì các yêu cầu của KYC và để xác nhận thông tin được chỉ định:

Hộ chiếu còn hiệu lực hiện tại (có trang đầu tiên của hộ chiếu địa phương hoặc quốc tế, nơi nhìn thấy rõ ảnh và chữ ký); hoặc
Giấy phép lái xe có ảnh; hoặc
Chứng minh nhân dân (thể hiện cả trang trước và mặt sau);
Giấy tờ chứng minh địa chỉ thường trú hiện tại (như hóa đơn điện nước, sao kê ngân hàng…) có ghi rõ họ tên và nơi cư trú của khách hàng. Các tài liệu này không được cũ hơn 3 tháng kể từ ngày nộp đơn.

Khách hàng doanh nghiệp

Trong trường hợp công ty của người nộp đơn được niêm yết trên một sàn giao dịch chứng khoán được công nhận hoặc phê duyệt hoặc khi có bằng chứng độc lập cho thấy rằng người nộp đơn là công ty con thuộc sở hữu hoàn toàn hoặc công ty con dưới sự kiểm soát của công ty đó, thông thường sẽ không thực hiện thêm các bước xác minh danh tính yêu cầu. Trong trường hợp công ty không được niêm yết và không có giám đốc hoặc cổ đông chính nào đã có tài khoản với IUX MARKETS, thì phải cung cấp các tài liệu sau:

Giấy chứng nhận thành lập hoặc bất kỳ giấy tờ tương đương nào do chính phủ cấp;
Bản ghi nhớ và các Điều khoản của Hiệp hội và tuyên bố theo luật định hoặc bất kỳ nội dung tương đương nào chính phủ cấp;
Giấy chứng nhận về tình trạng địa chỉ đã đăng ký của công ty;
Nghị quyết của hội đồng quản trị về việc mở tài khoản và trao quyền cho những người sẽ điều hành tài khoản đó;
Bản sao giấy ủy quyền hoặc các cơ quan có thẩm quyền khác do giám đốc cấp liên quan đến công ty;
Bằng chứng về danh tính của giám đốc trong trường hợp họ sẽ thay mặt khách hàng giao dịch với IUX MARKETS (theo các quy tắc xác minh danh tính Cá nhân được mô tả ở trên);
Bằng chứng về danh tính của (những) chủ sở hữu hưởng lợi và/hoặc (những) người có chỉ thị mà những người ký tên trên tài khoản được trao quyền hành động (theo các quy tắc xác minh danh tính Cá nhân được mô tả ở trên).

Ví dụ:

1. Bạn đã gửi 100 đô la qua Thẻ tín dụng và kiếm được 1.000 đô la tiền lãi. Yêu cầu rút 1.000 đô la, bạn sẽ nhận được 100 đô la vào Thẻ tín dụng của mình và 900 đô la còn lại vào tài khoản ngân hàng của bạn.

2. Bạn đã gửi $100 qua Skrill và $50 qua Thẻ tín dụng. Yêu cầu rút Skrill $120, bạn sẽ nhận được $100 vào Skrill và $20 vào thẻ.

Tất cả các yêu cầu rút tiền ban đầu phải được xác minh về tính an toàn và bảo mật bằng cách cung cấp bản sao kê ngân hàng; trong đó bao gồm thông tin chủ tài khoản và chi tiết ngân hàng. IUX MARKETS sẽ không chấp nhận tiền gửi hoặc rút tiền được thực hiện dưới một tên khác tên đã đăng kí với IUX MARKETS.
Nếu tài khoản giao dịch được ghi có theo cách không thể sử dụng để rút tiền, tiền có thể được rút về tài khoản ngân hàng có cùng tên với tên tài khoản giao dịch với IUX MARKETS miễn là khách hàng cung cấp bằng chứng thỏa đáng về quyền sở hữu của tài khoản ngân hàng nơi tiền bắt nguồn cũng như tài khoản ngân hàng đích.

Các biện pháp được thực hiện

Trong trường hợp cố gắng thực hiện các giao dịch mà IUX MARKETS nghi ngờ có liên quan đến rửa tiền hoặc hoạt động tội phạm khác, chúng tôi sẽ tiến hành theo luật hiện hành và báo cáo hoạt động đáng ngờ cho cơ quan quản lý.

IUX MARKETS bảo lưu quyền đình chỉ hoạt động của bất kỳ khách hàng nào có thể bị coi là bất hợp pháp hoặc có thể liên quan đến rửa tiền theo ý kiến của nhân viên. IUX MARKETS có toàn quyền quyết định tạm thời khóa tài khoản khách hàng đáng ngờ hoặc chấm dứt mối quan hệ khách hàng hiện có.