AML नीति

IUX MARKETS एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) अनुपालन और काउंटर-टेररिज्म फाइनेंसिंग (सीटीएफ) के उच्चतम मानकों के लिए प्रतिबद्ध है। सरकार को आतंकवाद और मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों के वित्तपोषण से लड़ने में मदद करने के लिए, कानून के अनुसार सभी वित्तीय संस्थानों को खाता खोलने वाले प्रत्येक व्यक्ति की पहचान करने वाली जानकारी प्राप्त करने, सत्यापित करने और रिकॉर्ड करने की आवश्यकता होती है।

मनी लॉन्ड्रिंग – अवैध गतिविधियों (जैसे धोखाधड़ी, आदि) से प्राप्त धन को परिवर्तित करने की प्रक्रिया
भ्रष्टाचार, आतंकवाद, आदि), अन्य फंडों या निवेशों में जिन्हें छिपाना या विकृत करना वैध लगता है
धन का वास्तविक स्रोत.

मनी लॉन्ड्रिंग की प्रक्रिया को तीन क्रमिक चरणों में विभाजित किया जा सकता है:

प्लेसमेंट. इस स्तर पर, धनराशि को चेक, बैंक खाते और धन हस्तांतरण जैसे वित्तीय साधनों में परिवर्तित किया जाता है, या उच्च मूल्य वाले सामान खरीदने के लिए उपयोग किया जा सकता है जिन्हें दोबारा बेचा जा सकता है। इन्हें बैंकों और गैर-बैंक संस्थानों (जैसे, मुद्रा विनिमयकर्ता) में भी भौतिक रूप से जमा किया जा सकता है। कंपनी द्वारा संदेह से बचने के लिए, लॉन्ड्रर एक बार में पूरी राशि जमा करने के बजाय कई जमा भी कर सकता है, प्लेसमेंट के इस रूप को स्मर्फिंग कहा जाता है।
लेयरिंग. धनराशि को अन्य खातों और अन्य वित्तीय साधनों में स्थानांतरित या स्थानांतरित किया जाता है। यह मूल को छिपाने और उस इकाई के संकेत को बाधित करने के लिए किया जाता है जिसने कई वित्तीय लेनदेन किए हैं। फंडों को इधर-उधर ले जाना और उनके स्वरूप में बदलाव से लॉन्ड्रिंग किए जा रहे धन का पता लगाना जटिल हो जाता है।
एकीकरण। वस्तुओं और सेवाओं को खरीदने के लिए धन वैध के रूप में वापस प्रचलन में आ जाता है।

IUX MARKETS एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग के सिद्धांतों का पालन करता है और सक्रिय रूप से किसी को रोकता है
ऐसी कार्रवाइयाँ जिनका उद्देश्य अवैध रूप से अर्जित धन को वैध बनाने की प्रक्रिया को सुविधाजनक बनाना है। एएमएल नीति का अर्थ है मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण या अन्य आपराधिक गतिविधि के उद्देश्य से अपराधियों द्वारा कंपनी की सेवाओं के उपयोग को रोकना।

मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए, IUX MARKETS न तो किसी के तहत नकद स्वीकार करता है और न ही भुगतान करता है
परिस्थितियाँ। कंपनी किसी भी ग्राहक के संचालन को निलंबित करने का अधिकार सुरक्षित रखती है, जो हो सकता है
कर्मचारियों की राय में अवैध माना जाता है या मनी लॉन्ड्रिंग से संबंधित हो सकता है।

कंपनी की प्रक्रियाएँ

IUX MARKETS यह सुनिश्चित करेगा कि वह किसी वास्तविक व्यक्ति या कानूनी इकाई के साथ काम कर रहा है। IUX मार्केट्स मौद्रिक अधिकारियों द्वारा जारी लागू कानून और विनियमों के अनुसार सभी आवश्यक उपाय भी करता है। AML नीति IUX MARKETS के भीतर निम्नलिखित के माध्यम से पूरी की जा रही है:

अपनी ग्राहक नीति और उचित परिश्रम को जानें
ग्राहक गतिविधि की निगरानी
रिकॉर्ड रखना

अपने ग्राहक को जानें और उचित परिश्रम करें

एएमएल और केवाईसी नीतियों के प्रति कंपनी की प्रतिबद्धता के कारण, कंपनी का प्रत्येक ग्राहक
एक सत्यापन प्रक्रिया पूरी करनी होगी. IUX MARKETS ग्राहक के साथ कोई भी सहयोग शुरू करने से पहले, कंपनी यह सुनिश्चित करती है कि संतोषजनक सबूत पेश किए जाएं या ऐसे अन्य उपाय किए जाएं जो समर्थक हों-
किसी भी ग्राहक या प्रतिपक्ष की पहचान का संतोषजनक साक्ष्य लिया जाता है। कम्पा
एनवाई उन ग्राहकों की भी कड़ी जांच करता है, जो अन्य देशों के निवासी हैं, जिन्हें विश्वसनीय स्रोतों द्वारा ऐसे देशों के रूप में पहचाना जाता है, जिनके पास अपर्याप्त एएमएल मानक हैं या जो उच्च का प्रतिनिधित्व कर सकते हैं।
अपराध और भ्रष्टाचार और लाभकारी मालिकों के लिए जोखिम जो वहां रहते हैं और जिनके धन का स्रोत हैं
नामित देशों से.

व्यक्तिगत ग्राहक

पंजीकरण की प्रक्रिया के दौरान, प्रत्येक ग्राहक व्यक्तिगत जानकारी प्रदान करता है, विशेष रूप से: पूरा नाम; जन्म की तारीख; उद्गम देश; और पूरा आवासीय पता। व्यक्तिगत जानकारी को सत्यापित करने के लिए निम्नलिखित दस्तावेजों की आवश्यकता होती है: एक ग्राहक निम्नलिखित दस्तावेज भेजता है (यदि दस्तावेज़ गैर-लैटिन अक्षरों में लिखे गए हैं: सत्यापन प्रक्रिया में किसी भी देरी से बचने के लिए, नोटरीकृत अनुवाद प्रदान करना आवश्यक है) दस्तावेज़ अंग्रेजी में) केवाईसी की आवश्यकताओं के कारण और संकेतित जानकारी की पुष्टि करने के लिए:

वर्तमान वैध पासपोर्ट (स्थानीय या अंतर्राष्ट्रीय पासपोर्ट का पहला पृष्ठ दिखाता है, जहां फोटो और हस्ताक्षर स्पष्ट रूप से दिखाई देते हैं); या
ड्राइविंग लाइसेंस जिस पर फोटो हो; या
राष्ट्रीय पहचान पत्र (पहले और पिछले दोनों पन्नों को दर्शाता हुआ);
वर्तमान स्थायी पते को साबित करने वाले दस्तावेज़ (जैसे उपयोगिता बिल, बैंक विवरण, आदि) जिसमें ग्राहक का पूरा नाम और निवास स्थान शामिल हो। ये दस्तावेज़ दाखिल करने की तारीख से 3 महीने से अधिक पुराने नहीं होने चाहिए।

सामाजिक ग्राहकों

यदि आवेदक कंपनी किसी मान्यता प्राप्त या अनुमोदित स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध है या जब यह दिखाने के लिए स्वतंत्र सबूत है कि आवेदक ऐसी कंपनी के नियंत्रण में पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी या सहायक कंपनी है, तो पहचान को सत्यापित करने के लिए आम तौर पर कोई और कदम नहीं उठाया जाएगा। आवश्यक। यदि कंपनी गैर-उद्धृत है और किसी भी प्रमुख निदेशक या शेयरधारक के पास पहले से ही IUX MARKETS में खाता नहीं है, तो निम्नलिखित दस्तावेज उपलब्ध कराए जाने चाहिए:

निगमन प्रमाणपत्र या कोई राष्ट्रीय समकक्ष;
ज्ञापन और एसोसिएशन के लेख और वैधानिक बयान या कोई राष्ट्रीय समकक्ष;
कंपनी के पंजीकृत पते के अन्य प्रमाण के अलावा अच्छी स्थिति का प्रमाण पत्र;
एक खाता खोलने और इसे संचालित करने वालों को अधिकार प्रदान करने के लिए निदेशक मंडल का संकल्प;
कंपनी के संबंध में निदेशकों द्वारा दी गई अटॉर्नी या अन्य प्राधिकारियों की शक्तियों की प्रतियां;
यदि निदेशक ग्राहक की ओर से आईयूएक्स मार्केट्स के साथ सौदा करेगा तो उसकी पहचान का प्रमाण (ऊपर वर्णित व्यक्तिगत पहचान सत्यापन नियमों के अनुसार);
लाभकारी स्वामी(मालिकों) और/या उस व्यक्ति(व्यक्तियों) की पहचान का प्रमाण जिनके निर्देशों पर खाते पर हस्ताक्षरकर्ताओं को कार्य करने का अधिकार है (ऊपर वर्णित व्यक्तिगत पहचान सत्यापन नियमों के अनुसार)।

ग्राहक गतिविधि की निगरानी

ग्राहकों से जानकारी इकट्ठा करने के अलावा, IUX MARKETS किसी भी संदिग्ध लेनदेन की पहचान करने और उसे रोकने के लिए प्रत्येक ग्राहक की गतिविधि पर नज़र रखना जारी रखता है। एक संदिग्ध लेनदेन को ऐसे लेनदेन के रूप में जाना जाता है जो ग्राहक के वैध व्यवसाय या ग्राहक गतिविधि निगरानी से ज्ञात सामान्य ग्राहक के लेनदेन इतिहास के साथ असंगत है। IUX MARKETS ने अपराधियों द्वारा कंपनी की सेवाओं का उपयोग रोकने के लिए नामित लेनदेन (स्वचालित और, यदि आवश्यक हो, मैनुअल दोनों) की निगरानी की प्रणाली लागू की है।

रिकॉर्ड रखना

सभी लेनदेन डेटा और पहचान के उद्देश्य से प्राप्त डेटा का रिकॉर्ड रखा जाना चाहिए,
साथ ही मनी लॉन्ड्रिंग विषयों से संबंधित सभी दस्तावेज़ (उदाहरण के लिए संदिग्ध गतिविधि पर फ़ाइलें)।
रिपोर्ट, एएमएल खाता निगरानी का दस्तावेज़ीकरण, आदि)। उन अभिलेखों को न्यूनतम रखा जाता है
खाता बंद होने के 7 साल बाद.

जमा और निकासी आवश्यकताएँ

IUX MARKETS में रखे गए ट्रेडिंग खातों पर सभी जमा और निकासी के लिए निम्नलिखित सख्त आवश्यकताएं हैं:

एएमएल/सीटीएफ कानूनों के कारण, IUX MARKETS तीसरे पक्ष को धनराशि प्राप्त या जमा नहीं कर सकता है।
IUX Market5 को भेजी गई धनराशि बैंक खाते, क्रेडिट/डेबिट कार्ड या वैकल्पिक भुगतान विधि (स्क्रिल, चाइना यूनियन पे, नेटेलर, फासापे या अन्य) से IUX MARKETS के ट्रेडिंग खाते के नाम के समान नाम से होनी चाहिए।
ट्रेडिंग खाते से निकाली गई सभी धनराशि IUX MARKETS वाले ट्रेडिंग खाते के नाम के समान नाम के तहत एक बैंक खाते, क्रेडिट/डेबिट कार्ड या वैकल्पिक भुगतान विधि (स्क्रिल, चाइना यूनियन पे, नेटेलर, फासापे या अन्य) में जानी चाहिए।
सभी निकासी अनुरोधों को उत्पत्ति के फंडिंग स्रोत के अनुसार फर्स्ट-इन-फर्स्ट-आउट (एफआईएफओ) आधार पर संसाधित किया जाता है। उदाहरण के लिए, डेबिट/क्रेडिट कार्ड के माध्यम से जमा किया जाता है; फिर बाद में निकासी का अनुरोध प्राप्त होता है। निकासी अनुरोध प्राप्त होने पर संबंधित डेबिट/क्रेडिट कार्ड पर वापस भेजी गई धनराशि जमा की गई मूल राशि से अधिक नहीं हो सकती है। जमा राशि से अधिक होने वाला कोई भी लाभ नामांकित बैंक खाते में स्थानांतरित कर दिया जाएगा; जिसे आपके ट्रेडिंग खाते के समान नाम पर रखा जाना चाहिए।

उदाहरण:

आपने क्रेडिट कार्ड के माध्यम से $100 जमा किए और $1,000 का लाभ कमाया। $1,000 की निकासी का अनुरोध करने पर, आपको $100 आपके क्रेडिट कार्ड में और शेष $900 आपके बैंक खाते में मिलेंगे।
आपने स्क्रिल के माध्यम से $100 और क्रेडिट कार्ड के माध्यम से $50 जमा किए। स्क्रिल से $120 की निकासी का अनुरोध करने पर, आपको स्क्रिल को $100 और कार्ड पर $20 मिलेंगे।

सभी प्रारंभिक निकासी अनुरोधों को बैंक विवरण के प्रावधान द्वारा सुरक्षा और संरक्षा के लिए सत्यापित किया जाना चाहिए; जिसमें खाताधारक की जानकारी और बैंक विवरण शामिल हैं। IUX MARKETS पंजीकृत IUX MARKETS में किसी भिन्न नाम से की गई जमा या निकासी स्वीकार नहीं करेगा।
यदि किसी ट्रेडिंग खाते को इस तरह से जमा किया गया था कि धन निकासी के लिए उपयोग नहीं किया जा सकता है, तो धन को IUX MARKETS के साथ ट्रेडिंग खाते के नाम के समान नाम के बैंक खाते में निकाला जा सकता है, जब तक कि ग्राहक स्वामित्व का संतोषजनक सबूत प्रदान नहीं करता है। वह बैंक खाता जहां से धनराशि उत्पन्न हुई और साथ ही गंतव्य बैंक खाता।

उपाय किए

लेन-देन निष्पादित करने के प्रयास के मामलों में, जिन पर IUX MARKETS को संदेह है कि वे मनी लॉन्ड्रिंग या अन्य आपराधिक गतिविधि से संबंधित हैं, यह लागू कानून के अनुसार आगे बढ़ेगा और नियामक प्राधिकरण को संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्ट करेगा। IUX MARKETS किसी भी ग्राहक के संचालन को निलंबित करने का अधिकार सुरक्षित रखता है, जिसे कर्मचारियों की राय में अवैध माना जा सकता है या मनी लॉन्ड्रिंग से संबंधित हो सकता है। IUX MARKETS के पास संदिग्ध ग्राहक खाते को अस्थायी रूप से ब्लॉक करने या मौजूदा ग्राहक संबंध को समाप्त करने का पूर्ण विवेक है।