Kebijakan AML

IUX MARKETS berkomitmen pada standar tertinggi kepatuhan Anti-Pencucian Uang (AML) dan Pembiayaan Kontra-Terorisme (CTF). Untuk membantu pemerintah memerangi pendanaan kegiatan terorisme dan pencucian uang, undang-undang mewajibkan semua lembaga keuangan untuk memperoleh, memverifikasi, dan mencatat informasi yang mengidentifikasi setiap orang yang membuka rekening.

Pencucian uang – proses mengubah dana, yang diterima dari aktivitas ilegal (seperti penipuan, korupsi, terorisme, dll.), menjadi dana atau investasi lain yang terlihat sah untuk menyembunyikan atau mendistorsi sumber dana yang sebenarnya.

Proses pencucian uang dapat dibagi menjadi tiga tahap berurutan:

Penempatan. Pada tahap ini, dana diubah menjadi instrumen keuangan, seperti cek, rekening bank, dan transfer uang, atau dapat digunakan untuk membeli barang bernilai tinggi yang dapat dijual kembali. Mereka juga dapat disimpan secara fisik ke bank dan lembaga non-bank (misalnya, penukar mata uang). Untuk menghindari kecurigaan oleh perusahaan, pencuci mungkin juga melakukan beberapa deposit daripada menyetorkan seluruh jumlah sekaligus, bentuk penempatan ini disebut smurfing.
Lapisan. Dana ditransfer atau dipindahkan ke rekening lain dan instrumen keuangan lainnya. Hal itu dilakukan untuk menyamarkan asal dan mengganggu indikasi entitas yang melakukan transaksi keuangan berganda. Memindahkan dana dan mengubah bentuknya membuatnya sulit untuk melacak uang yang dicuci.
Integrasi. Dana kembali beredar sebagai sah untuk membeli barang dan jasa.

IUX MARKETS mematuhi prinsip Anti Pencucian Uang dan secara aktif mencegah setiap tindakan yang bertujuan atau memfasilitasi proses legalisasi dana yang diperoleh secara ilegal. Kebijakan AML berarti mencegah penggunaan layanan perusahaan oleh penjahat, dengan tujuan pencucian uang, pendanaan teroris, atau kegiatan kriminal lainnya.

Untuk mencegah pencucian uang, IUX MARKETS tidak menerima atau membayar tunai dalam keadaan apa pun. Perusahaan berhak untuk menangguhkan operasi klien apa pun, yang dapat dianggap ilegal atau, mungkin terkait dengan pencucian uang menurut pendapat staf.

Prosedur Perusahaan

IUX MARKETS akan memastikan bahwa ini berhubungan dengan orang atau badan hukum yang nyata. IUX MARKETS juga melakukan semua tindakan yang diperlukan sesuai dengan hukum dan peraturan yang berlaku, yang dikeluarkan oleh otoritas moneter. Kebijakan AML dipenuhi dalam IUX MARKETS melalui hal-hal berikut: • mengetahui kebijakan dan uji tuntas pelanggan Anda

pemantauan aktivitas klien
pencatatan

Kenali Pelanggan Anda dan Uji Tuntas

Karena komitmen perusahaan terhadap kebijakan AML dan KYC, setiap klien perusahaan harus menyelesaikan prosedur verifikasi. Sebelum IUX MARKETS memulai kerja sama apa pun dengan klien, perusahaan memastikan bahwa bukti yang memuaskan dihasilkan atau tindakan lain yang akan menghasilkan bukti yang memuaskan atas identitas pelanggan atau rekanan diambil. Perusahaan juga menerapkan pengawasan yang lebih ketat terhadap klien, yang merupakan penduduk negara lain, yang diidentifikasi oleh sumber yang kredibel sebagai negara, memiliki standar AML yang tidak memadai atau yang mungkin berisiko tinggi terhadap kejahatan dan korupsi serta pemilik manfaat yang tinggal di dan yang dananya bersumber dari negara-negara yang disebutkan.

Klien individu

Selama proses registrasi, setiap klien memberikan informasi pribadi, khususnya: nama lengkap; tanggal lahir; negara Asal; dan alamat tempat tinggal lengkap. Dokumen-dokumen berikut diperlukan untuk memverifikasi informasi pribadi: Seorang klien mengirimkan dokumen dokumen berikut (jika dokumen ditulis dalam karakter non-Latin: untuk menghindari keterlambatan dalam proses verifikasi, diperlukan untuk memberikan terjemahan yang disahkan dari dokumen dalam bahasa Inggris) karena persyaratan KYC dan untuk mengonfirmasi informasi yang ditunjukkan:

Paspor yang masih berlaku (menunjukkan halaman pertama paspor lokal atau internasional, di mana foto dan tanda tangannya terlihat jelas); atau
SIM yang ada fotonya; atau
KTP (menunjukkan halaman depan dan belakang);
Dokumen yang membuktikan alamat permanen saat ini (seperti tagihan utilitas, laporan bank, dll.) yang berisi nama lengkap dan tempat tinggal klien. Dokumen-dokumen ini tidak boleh lebih dari 3 bulan sejak tanggal pengarsipan.

Klien perusahaan

Dalam hal perusahaan pemohon terdaftar di bursa saham yang diakui atau disetujui atau bila ada bukti independen yang menunjukkan bahwa pemohon adalah anak perusahaan yang dimiliki sepenuhnya atau anak perusahaan di bawah kendali perusahaan tersebut, biasanya tidak ada langkah lebih lanjut untuk memverifikasi identitas. diperlukan. Jika perusahaan tidak dikutip dan tidak ada direktur utama atau pemegang saham yang memiliki akun di IUX MARKETS, dokumentasi berikut harus disediakan:

Certificate of Incorporation atau yang setara secara nasional;
Memorandum dan Anggaran Dasar dan pernyataan undang-undang atau yang setara secara nasional;
Sertifikat reputasi baik atas bukti lain dari alamat terdaftar dari perusahaan;
Keputusan dewan direksi untuk membuka rekening dan memberikan wewenang kepada mereka siapa yang akan mengoperasikannya;
Fotokopi surat kuasa atau wewenang lain yang diberikan oleh direksi sehubungan dengan perusahaan;
Bukti identitas direktur dalam hal ia akan berurusan dengan IUX MARKETS atas nama Pelanggan (sesuai dengan aturan verifikasi identitas Individu yang dijelaskan di atas);
Bukti identitas pemilik(-pemilik) manfaat dan/atau orang(-orang) yang atas instruksinya para penandatangan akun berwenang untuk bertindak (sesuai dengan aturan verifikasi identitas individu yang dijelaskan di atas).

Pemantauan aktivitas klien

Selain mengumpulkan informasi dari klien, IUX MARKETS terus memantau aktivitas setiap klien untuk mengidentifikasi dan mencegah transaksi yang mencurigakan. Transaksi mencurigakan dikenal sebagai transaksi yang tidak sesuai dengan bisnis sah klien atau riwayat transaksi klien biasa yang diketahui dari pemantauan aktivitas klien. IUX MARKETS telah menerapkan sistem pemantauan transaksi bernama (baik otomatis dan, jika perlu, manual) untuk mencegah penggunaan layanan perusahaan oleh penjahat.

Pencatatan

Catatan harus disimpan untuk semua data transaksi dan data yang diperoleh untuk tujuan identifikasi, serta semua dokumen yang terkait dengan topik pencucian uang (misalnya file tentang laporan aktivitas mencurigakan, dokumentasi pemantauan akun AML, dll.). Catatan tersebut disimpan minimal 7 tahun setelah akun ditutup. Persyaratan deposit dan penarikan Semua deposit dan penarikan pada akun trading yang diselenggarakan dengan IUX MARKETS memiliki persyaratan ketat sebagai berikut:

Karena undang-undang AML / CTF, IUX MARKETS tidak dapat menerima atau menyetor dana ke pihak ketiga.
Dana yang dikirim ke IUX Market harus dari rekening bank, kartu Kredit/Debit atau Alternatif Metode Pembayaran (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay atau lainnya) dengan nama yang sama dengan nama akun trading di IUX MARKETS.
Semua dana yang ditarik dari akun perdagangan harus masuk ke rekening bank, kartu Kredit/Debit atau Metode Pembayaran Alternatif (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay atau lainnya) dengan nama yang sama dengan nama akun perdagangan di IUX MARKETS.
Semua permintaan penarikan diproses berdasarkan First-in-First-Out (FIFO) berdasarkan sumber pendanaan originasi. Misalnya, setoran dilakukan melalui Kartu Debit/Kredit; kemudian permintaan penarikan berikutnya diterima. Jumlah dana yang dikirim kembali kepada yang bersangkutan Kartu Debit/Kredit, saat permintaan penarikan diterima, tidak boleh melebihi jumlah awal yang disetorkan. Setiap keuntungan yang diperoleh melebihi jumlah yang disetorkan akan ditransfer ke rekening bank yang ditunjuk; yang harus dimiliki dengan nama yang sama dengan akun trading Anda.

Contoh:

Anda mendepositkan $100 melalui Kartu Kredit dan memperoleh keuntungan sebesar $1.000. Meminta penarikan$1.000, Anda akan mendapatkan $100 ke Kartu Kredit Anda dan sisanya $900 ke rekening bank Anda. Anda menyetor $100 melalui Skrill dan $50 melalui Kartu Kredit. Meminta penarikan Skrill sebesar $120,
Anda akan mendapatkan $100 ke Skrill dan $20 ke kartu.

• Semua permintaan penarikan awal harus diverifikasi untuk keselamatan dan keamanan dengan memberikan pernyataan bank; yang mencakup informasi pemegang rekening dan detail bank. IUX MARKETS tidak akan menerima deposit atau penarikan yang dilakukan dengan nama yang berbeda dari IUX MARKETS yang terdaftar.

• Jika akun perdagangan dikreditkan dengan cara yang tidak dapat digunakan untuk penarikan dana, dana dapat ditarik ke rekening bank dengan nama yang sama dengan nama akun perdagangan di IUX MARKETS selama klien memberikan bukti kepemilikan yang memuaskan rekening bank asal dana serta rekening bank tujuan. Informasi lebih lanjut tentang proses penarikan kami dapat ditemukan di sini.

Tindakan diambil

Dalam kasus percobaan untuk melakukan transaksi yang dicurigai IUX MARKETS terkait dengan pencucian uang atau aktivitas kriminal lainnya, maka akan diproses sesuai dengan hukum yang berlaku dan melaporkan aktivitas mencurigakan kepada otoritas pengatur.

IUX MARKETS berhak untuk menangguhkan operasi klien apa pun, yang dapat dianggap ilegal atau mungkin terkait dengan pencucian uang menurut pendapat staf. IUX MARKETS memiliki keleluasaan penuh untuk memblokir sementara akun klien yang mencurigakan atau mengakhiri hubungan klien yang sudah ada.