AML 政策

IUX MARKETS 致力于遵守反洗钱 (AML) 合规和反恐融资 (CTF) 的最高标准。为了帮助政府打击资助恐怖主义和洗钱活动，法律要求所有金融机构获取、验证和记录每个开户人员的身份信息。

洗钱——转换从非法活动（例如欺诈、腐败、恐怖主义等），进入其他看似合法的隐藏或扭曲的基金或投资真正的资金来源。

洗钱过程可以分为三个连续的阶段：

放置。在此阶段，资金转换为金融工具，例如支票、银行账户和汇款，或者可用于购买可转售的高价值商品。它们也可以实际存入银行和非银行机构（例如货币兑换商）。为了避免公司怀疑，洗钱者可能会分几次存款，而不是一次存入全部款项，这种存款形式称为“smurfing”。
分层。资金被转移或转移到其他账户和其他金融工具。其目的是掩盖来源并破坏进行多项金融交易的实体的指示。资金的转移和形式的改变使得追踪洗钱变得复杂。
一体化。资金重新进入流通，合法购买商品和服务。

IUX MARKETS 恪守反洗钱原则，积极防止任何洗钱行为旨在或促进非法所得资金合法化进程的行动。反洗钱政策意味着防止犯罪分子利用公司的服务进行洗钱、恐怖主义融资或其他犯罪活动。

为了防止洗钱，IUX MARKETS 既不接受也不支付任何形式的现金情况。公司保留暂停任何客户运营的权利，这可以是工作人员认为被视为非法或可能与洗钱有关。

公司程序

IUX MARKETS 将确保其与真实的人或法人实体打交道。 IUX MARKETS 还根据货币当局颁布的适用法律和法规执行所有必要的措施。 IUX MARKETS 内通过以下方式履行反洗钱政策：

了解您的客户政策和尽职调查
监控客户活动
保持记录中

KYC 系统和尽职调查

由于公司对 AML 和 KYC 政策的承诺，公司的每个客户必须完成验证程序。在 IUX MARKETS 开始与客户进行任何合作之前，公司确保提供令人满意的证据，或者采取其他措施来提供任何客户或交易对手身份的令人满意的证据。该公司还对居住在其他国家、被可靠消息来源认定为反洗钱标准不足或可能存在高犯罪和腐败风险的国家的客户以及居住在其境内且其资金来自其他国家的受益所有人进行严格审查。源自指定国家。

个人客户

在注册过程中，每个客户都提供个人信息，具体为：全名；出生日期; 原产地; 以及完整的居住地址。为了验证个人信息，需要提供以下文件：客户发送以下文件（如果文件是非拉丁字符：为避免验证过程中出现任何延误，需要提供经过公证的翻译件）英文文件）出于 KYC 的要求并确认所指示的信息：

当前有效护照（显示本地或国际护照的首页，
照片和签名清晰可见）；或者
附有照片的驾驶执照；或者
国民身份证（显示正面和背面）；
证明当前永久地址的文件（例如水电费账单、银行对账单等），其中包含客户的全名和居住地。这些文件自提交之日起不得超过 3 个月。

企业客户

如果申请公司在认可或批准的证券交易所上市，或者当有独立证据表明申请人为全资子公司或
此类公司控制下的子公司，通常不需要采取进一步的步骤来验证身份需要。如果公司未上市且主要董事或股东均未在 IUX MARKETS 拥有账户，则必须提供以下文件：

公司注册证书或任何国家同等证书；
公司章程大纲和细则以及法定声明或任何国家相等的;
公司注册地址的其他良好信誉证明；
董事会关于开立账户并授予账户操作人员权力的决议；
董事授予的与该事项有关的授权书或其他授权书的副本公司;
董事的身份证明，以防他/她代表 IUX MARKETS 进行交易客户（根据上述个人身份验证规则）；
受益所有人和/或其指示人的身份证明帐户上的签名人有权采取行动（根据上述个人身份验证规则）。

监控客户活动

除了从客户那里收集信息外，IUX MARKETS 还继续监控每个客户的活动，以识别和防止任何可疑交易。可疑交易是指与客户合法业务或从客户活动监控中获知的正常客户交易历史记录不一致的交易。 IUX MARKETS 实施了监控指定交易的系统（自动的，如果需要的话，手动的），以防止犯罪分子使用该公司的服务。

保持记录中

必须保存所有交易数据和出于识别目的而获得的数据的记录，以及与洗钱主题相关的所有文件（例如有关可疑活动的文件）报告、反洗钱账户监控文档等）。这些记录的保留时间至少为
帐户关闭后 7 年。

存款和取款要求

在 IUX MARKETS 持有的交易账户上的所有存款和取款均严格遵守以下规定要求：

由于 AML / CTF 法律，IUX MARKETS 无法向第三方接收或存入资金。
发送至 IUX Market 的资金必须来自银行账户、信用卡/借记卡或其他卡
付款方式（Skrill、中国银联、Neteller、Fasapay 或其他）与 IUX MARKETS 交易账户名同名。
从交易账户提取的所有资金必须转入银行账户、贷记/借记
卡或其他付款方式（Skrill、中国银联、Neteller、Fasapay 或其他）
与 IUX MARKETS 的交易账户名称相同。
所有提款请求均根据资金来源以先进先出（FIFO）的方式处理。例如，通过借记卡/信用卡存款；然后收到后续的提款请求。当收到提款请求时，退回至相关借记卡/信用卡的资金金额不得超过原始存入金额。任何超过存入金额的利润将转入指定的银行账户；该账户必须与您的交易账户同名。

例子：

1. 您通过信用卡存入 100 美元，赚取了 1,000 美元的利润。请求提款 1,000 美元，您将收到 100 美元到您的信用卡，其余 900 美元到您的银行账户。

2. 您通过 Skrill 存入 100 美元，通过信用卡存入 50 美元。请求 Skrill 提款 120 美元，您将获得 100 美元到 Skrill 和 20 美元到卡中。

所有初始提款请求都必须通过提供银行对账单来验证安全性；其中包括帐户持有人信息和银行详细信息。 IUX MARKETS 不接受以与注册 IUX MARKETS 不同的名称进行的存款或取款。
如果交易账户的记入方式无法用于提取资金，则
只要客户提供令人满意的证据证明资金来源银行账户以及目的地银行账户的所有权，资金就可以提取到与 IUX MARKETS 交易账户同名的银行账户。

所采取的措施

如果 IUX MARKETS 怀疑试图执行与洗钱或其他犯罪活动有关的交易，它将根据适用的法律进行处理，并向监管机构报告可疑活动。 IUX MARKETS 保留暂停任何客户操作的权利，该操作可能被视为非法或工作人员认为可能与洗钱有关。 IUX MARKETS 拥有完全酌情权暂时封锁可疑客户账户或终止现有客户关系。