ນະໂຍບາຍ AML
IUX MARKETS ມຸ່ງໝັ້ນຕໍ່ມາດຕະຖານສູງສຸດຂອງການປະຕິບັດຕາມການຕ້ານການຟອກເງິນ (AML) ແລະການໃຫ້ເງິນຕ້ານການກໍ່ການຮ້າຍ (CTF). ເພື່ອຊ່ວຍໃຫ້ລັດຖະບານຕໍ່ສູ້ກັບການສະຫນອງທຶນຂອງກິດຈະກໍາການກໍ່ການຮ້າຍແລະການຟອກເງິນ, ກົດຫມາຍຮຽກຮ້ອງໃຫ້ທຸກສະຖາບັນການເງິນໄດ້ຮັບ, ກວດສອບແລະບັນທຶກຂໍ້ມູນທີ່ກໍານົດແຕ່ລະຄົນທີ່ເປີດບັນຊີ.
ການຟອກເງິນ – ຂະບວນການປ່ຽນເງິນທຶນ, ໄດ້ຮັບຈາກກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດໝາຍ (ເຊັ່ນ: ການສໍ້ໂກງ,
ການສໍ້ລາດບັງຫຼວງ, ການກໍ່ການຮ້າຍ, ແລະອື່ນໆ), ເຂົ້າໄປໃນກອງທຶນຫຼືການລົງທຶນອື່ນໆທີ່ເບິ່ງຄືວ່າຖືກຕ້ອງເພື່ອປິດບັງຫຼືບິດເບືອນແຫຼ່ງທຶນທີ່ແທ້ຈິງ.
ຂະບວນການຟອກເງິນສາມາດແບ່ງອອກເປັນ 3 ຂັ້ນຕອນຕາມລຳດັບຄື:
- ການຈັດວາງ (Placement) ໃນຂັ້ນຕອນນີ້, ກອງທຶນຖືກປ່ຽນເປັນເຄື່ອງມືທາງດ້ານການເງິນ, ເຊັ່ນ: ເຊັກ, ບັນຊີທະນາຄານ, ແລະການໂອນເງິນ, ຫຼືສາມາດນໍາໃຊ້ສໍາລັບການຊື້ສິນຄ້າທີ່ມີມູນຄ່າສູງທີ່ສາມາດຂາຍຕໍ່. ເຂົາເຈົ້າຍັງສາມາດຝາກເງິນເຂົ້າທະນາຄານ ແລະສະຖາບັນທີ່ບໍ່ແມ່ນທະນາຄານ (ເຊັ່ນ: ການແລກປ່ຽນເງິນຕາ). ເພື່ອຫຼີກເວັ້ນການສົງໃສຂອງບໍລິສັດ, ຜູ້ຟອກເງິນອາດຈະເຮັດໃຫ້ເງິນຝາກຫຼາຍໆຄັ້ງແທນທີ່ຈະຝາກເງິນທັງຫມົດໃນເວລາດຽວກັນ, ຮູບແບບການຈັດວາງນີ້ເອີ້ນວ່າ smurfing.
- ຊັ້ນ (Layering)ເງິນທຶນຖືກໂອນ ຫຼືຍ້າຍໄປບັນຊີອື່ນ ແລະເຄື່ອງມືການເງິນອື່ນໆ. ມັນໄດ້ຖືກປະຕິບັດເພື່ອປອມແປງຕົ້ນກໍາເນີດແລະລົບກວນການຊີ້ບອກຂອງຫນ່ວຍງານທີ່ເຮັດທຸລະກໍາທາງດ້ານການເງິນຫຼາຍ. ການເຄື່ອນຍ້າຍກອງທຶນແລະການປ່ຽນແປງໃນຮູບແບບຂອງມັນເຮັດໃຫ້ມັນສັບສົນໃນການຕິດຕາມເງິນທີ່ຖືກຟອກ.
- ການປະສົມປະສານ (Integration) ເງິນໄດ້ກັບຄືນສູ່ການໄຫຼວຽນທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍໃນການຊື້ສິນຄ້າ ແລະການບໍລິການ.
IUX MARKETS ປະຕິບັດຕາມຫຼັກການຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ສະກັດກັ້ນຢ່າງຕັ້ງໜ້າ. ການກະທຳທີ່ແນໃສ່ ຫຼື ອຳນວຍຄວາມສະດວກໃຫ້ແກ່ຂະບວນການສ້າງແຫຼ່ງທຶນທີ່ໄດ້ມາຢ່າງຜິດກົດໝາຍ. ນະໂຍບາຍ AML ຫມາຍເຖິງການປ້ອງກັນການໃຊ້ບໍລິການຂອງບໍລິສັດໂດຍອາຊະຍາກໍາ, ໂດຍມີຈຸດປະສົງການຟອກເງິນ, ການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍຫຼືກິດຈະກໍາທາງອາຍາອື່ນໆ.
ເພື່ອປ້ອງກັນການຟອກເງິນ, IUX MARKETS ບໍ່ຍອມຮັບ ຫຼື ຈ່າຍເງິນສົດພາຍໃຕ້ການໃດໆ ສະຖານະການ. ບໍລິສັດສະຫງວນສິດທີ່ຈະລະງັບການດໍາເນີນງານຂອງລູກຄ້າໃດຫນຶ່ງ, ຊຶ່ງສາມາດເປັນຖືວ່າເປັນການຜິດກົດຫມາຍຫຼື, ອາດຈະກ່ຽວຂ້ອງກັບການຟອກເງິນໃນຄວາມຄິດເຫັນຂອງພະນັກງານ.
ຂັ້ນຕອນຂອງບໍລິສັດ
IUX MARKETS ຈະເຮັດໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າມັນພົວພັນກັບບຸກຄົນ ຫຼືນິຕິບຸກຄົນຢ່າງແທ້ຈິງ. IUX MARKETS ຍັງປະຕິບັດທຸກມາດຕະການທີ່ກຳນົດໄວ້ຕາມກົດໝາຍ ແລະ ລະບຽບການທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ, ອອກໃຫ້ໂດຍເຈົ້າໜ້າທີ່ການເງິນ. ນະໂຍບາຍ AML ກໍາລັງຖືກປະຕິບັດພາຍໃນຕະຫຼາດ IUX MARKETS ໂດຍວິທີດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້:
- ຮູ້ນະໂຍບາຍລູກຄ້າຂອງທ່ານແລະຄວາມພາກພຽນອັນເນື່ອງມາຈາກ
- ການຕິດຕາມກິດຈະກໍາຂອງລູກຄ້າ
- ການຮັກສາການບັນທຶກ
ຂະບວນການກວດສອບຕາມລະບົບ KYC
ເນື່ອງຈາກຄວາມມຸ່ງຫມັ້ນຂອງບໍລິສັດຕໍ່ນະໂຍບາຍ AML ແລະ KYC ລູກຄ້າແຕ່ລະຄົນຂອງບໍລິສັດຕ້ອງສຳເລັດຂັ້ນຕອນການຢັ້ງຢືນ. ກ່ອນທີ່ IUX MARKETS ເລີ່ມຕົ້ນການຮ່ວມມືກັບລູກຄ້າ, ບໍລິສັດຮັບປະກັນວ່າຫຼັກຖານທີ່ຫນ້າພໍໃຈໄດ້ຖືກຜະລິດຫຼືມາດຕະການອື່ນໆທີ່ຈະຜະລິດຫຼັກຖານທີ່ຫນ້າພໍໃຈຂອງຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າຫຼືຄູ່ຮ່ວມງານໃດໆ. ບໍລິສັດຍັງໄດ້ນໍາໃຊ້ການກວດສອບຢ່າງເຂັ້ມງວດຕໍ່ລູກຄ້າ, ຜູ້ທີ່ອາໃສຢູ່ໃນປະເທດອື່ນໆ, ກໍານົດໂດຍແຫຼ່ງທີ່ເຊື່ອຖືໄດ້ເປັນປະເທດ, ມີມາດຕະຖານ AML ທີ່ບໍ່ພຽງພໍຫຼືທີ່ອາດຈະເປັນຕົວແທນສູງ.
ສ່ຽງຕໍ່ການກໍ່ອາຊະຍາກຳ ແລະ ການສໍ້ລາດບັງຫຼວງ ແລະຕໍ່ເຈົ້າຂອງຜົນປະໂຫຍດທີ່ອາໄສຢູ່ ແລະ ແຫຼ່ງທຶນຈາກປະເທດທີ່ມີຊື່.
ລູກຄ້າສ່ວນບຸກຄົນ
ໃນລະຫວ່າງການລົງທະບຽນ, ລູກຄ້າແຕ່ລະຄົນໃຫ້ຂໍ້ມູນສ່ວນຕົວ, ໂດຍສະເພາະ: ຊື່ເຕັມ; ວັນເດືອນປີເກີດ; ປະເທດຕົ້ນກໍາເນີດ; ແລະທີ່ຢູ່ອາໃສໃຫ້ຄົບຖ້ວນ. ເອກະສານຕໍ່ໄປນີ້ແມ່ນຕ້ອງການເພື່ອກວດສອບຂໍ້ມູນສ່ວນຕົວ: ລູກຄ້າສົ່ງເອກະສານຕໍ່ໄປນີ້ (ໃນກໍລະນີທີ່ເອກະສານຖືກຂຽນເປັນຕົວອັກສອນທີ່ບໍ່ແມ່ນພາສາລາຕິນ: ເພື່ອຫຼີກເວັ້ນການຊັກຊ້າໃນຂະບວນການກວດສອບ, ມັນຈໍາເປັນຕ້ອງສະຫນອງການແປພາສາ notarized ຂອງ. ເອກະສານໃນພາສາອັງກິດ) ເນື່ອງຈາກຄວາມຕ້ອງການຂອງ KYC ແລະເພື່ອຢືນຢັນຂໍ້ມູນທີ່ລະບຸໄວ້:
- ຫນັງສືຜ່ານແດນທີ່ຖືກຕ້ອງໃນປະຈຸບັນ (ສະແດງຫນ້າທໍາອິດຂອງຫນັງສືຜ່ານແດນທ້ອງຖິ່ນຫຼືຕ່າງປະເທດ, ບ່ອນທີ່ຮູບພາບແລະລາຍເຊັນແມ່ນເຫັນໄດ້ຊັດເຈນ); ຫຼື
- ໃບຂັບຂີ່ທີ່ມີຮູບຖ່າຍ; ຫຼື
- ບັດປະຈຳຕົວ (ສະແດງທັງໜ້າ ແລະ ໜ້າຫຼັງ);
- ເອກະສານຢັ້ງຢືນທີ່ຢູ່ຖາວອນໃນປະຈຸບັນ (ເຊັ່ນ: ໃບບິນຄ່າສາທາລະນູປະໂພກ, ໃບແຈ້ງຍອດທະນາຄານ, ແລະອື່ນໆ) ປະກອບມີຊື່ເຕັມຂອງລູກຄ້າ ແລະທີ່ຢູ່ອາໃສ. ເອກະສານເຫຼົ່ານີ້ບໍ່ຄວນເກົ່າກວ່າ 3 ເດືອນນັບຈາກວັນທີ່ຍື່ນ.
ລູກຄ້າຂອງບໍລິສັດ
ໃນກໍລະນີທີ່ບໍລິສັດຜູ້ສະຫມັກໄດ້ລົງທະບຽນຢູ່ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບທີ່ໄດ້ຮັບການຍອມຮັບຫຼືໄດ້ຮັບການອະນຸມັດຫຼືເວລາໃດ
ມີຫຼັກຖານເອກະລາດເພື່ອສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າຜູ້ສະຫມັກແມ່ນບໍລິສັດຍ່ອຍທີ່ເປັນເຈົ້າຂອງທັງຫມົດຫຼືບໍລິສັດຍ່ອຍພາຍໃຕ້ການຄວບຄຸມຂອງບໍລິສັດດັ່ງກ່າວ, ບໍ່ມີຂັ້ນຕອນເພີ່ມເຕີມເພື່ອຢັ້ງຢືນຕົວຕົນຕາມປົກກະຕິຕ້ອງການ. ໃນກໍລະນີທີ່ບໍລິສັດບໍ່ຖືກອ້າງສິດ ແລະບໍ່ມີຜູ້ອໍານວຍການໃຫຍ່ ຫຼືຜູ້ຖືຫຸ້ນຄົນໃດມີບັນຊີກັບ IUX MARKETS, ເອກະສານຕໍ່ໄປນີ້ຕ້ອງໄດ້ສະໜອງໃຫ້:
- ໃບຢັ້ງຢືນການສ້າງຕັ້ງ ຫຼື ທຽບເທົ່າແຫ່ງຊາດ;
- ບົດບັນທຶກ ແລະ ມາດຕາການຂອງສະມາຄົມ ແລະຖະແຫຼງການຕາມກົດໝາຍ ຫຼື ລະດັບຊາດທຽບເທົ່າ;
- ໃບຢັ້ງຢືນການສະແດງໃຫ້ເຫັນທີ່ດີໂດຍກົງກັບຫຼັກຖານສະແດງທີ່ຢູ່ທີ່ຈົດທະບຽນຂອງບໍລິສັດອື່ນໆ;
- ມະຕິຂອງຄະນະບໍລິຫານງານເປີດບັນຊີ ແລະ ມອບສິດອຳນາດໃຫ້ຜູ້ທີ່ຈະດຳເນີນທຸລະກິດ;
- ສໍາເນົາຂອງໃບອະນຸຍາດຂອງທະນາຍຄວາມຫຼືອໍານາດການປົກອື່ນໆໃຫ້ໂດຍຜູ້ອໍານວຍການກ່ຽວກັບການບໍລິສັດ;
- ຫຼັກຖານສະແດງຕົວຕົນຂອງຜູ້ອໍານວຍການໃນກໍລະນີທີ່ລາວຈະຈັດການກັບ IUX MARKETS ໃນນາມຂອງລູກຄ້າ (ອີງຕາມກົ ລະບຽບການຢັ້ງຢືນຕົວຕົນຂອງບຸກຄົນທີ່ໄດ້ອະທິບາຍຂ້າງເທິງ);
- ຫຼັກຖານສະແດງຕົວຕົນຂອງເຈົ້າຂອງຜົນປະໂຫຍດ ແລະ/ຫຼື ບຸກຄົນທີ່ມີຄໍາແນະນໍາຜູ້ລົງນາມໃນບັນຊີແມ່ນໄດ້ຮັບສິດທີ່ຈະປະຕິບັດ (ຕາມກົດລະບຽບການຢັ້ງຢືນຕົວຕົນຂອງບຸກຄົນທີ່ໄດ້ອະທິບາຍໄວ້ຂ້າງເທິງ).
ການຕິດຕາມກິດຈະກໍາຂອງລູກຄ້າ
ນອກຈາກການເກັບກຳຂໍ້ມູນຈາກລູກຄ້າແລ້ວ, ຕະຫຼາດ IUX ຍັງສືບຕໍ່ຕິດຕາມກິດຈະກໍາຂອງລູກຄ້າທຸກຄົນເພື່ອກໍານົດແລະປ້ອງກັນການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ. ທຸລະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສແມ່ນເອີ້ນວ່າການເຮັດທຸລະກຳທີ່ບໍ່ສອດຄ່ອງກັບທຸລະກິດທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍຂອງລູກຄ້າ ຫຼືປະຫວັດທຸລະກຳຂອງລູກຄ້າປົກກະຕິທີ່ຮູ້ຈັກຈາກການຕິດຕາມການເຄື່ອນໄຫວຂອງລູກຄ້າ. IUX MARKETS ໄດ້ປະຕິບັດລະບົບການຕິດຕາມການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ມີຊື່ (ທັງອັດຕະໂນມັດແລະ, ຖ້າຈໍາເປັນ, ຄູ່ມື) ເພື່ອປ້ອງກັນການໃຊ້ບໍລິການຂອງບໍລິສັດໂດຍອາດຊະຍາກອນ.
ການຮັກສາການບັນທຶກ
ບັນທຶກຕ້ອງໄດ້ຮັບການເກັບຮັກສາຂໍ້ມູນທຸລະກໍາທັງຫມົດແລະຂໍ້ມູນທີ່ໄດ້ຮັບສໍາລັບຈຸດປະສົງຂອງການກໍານົດ, ເຊັ່ນດຽວກັນກັບເອກະສານທັງໝົດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບຫົວຂໍ້ການຟອກເງິນ (ເຊັ່ນ: ໄຟລ໌ກ່ຽວກັບການເຄື່ອນໄຫວທີ່ໜ້າສົງໄສບົດລາຍງານ, ເອກະສານການກວດສອບບັນຊີ AML, ແລະອື່ນໆ). ບັນທຶກເຫຼົ່ານັ້ນຖືກເກັບຮັກສາໄວ້ຢ່າງຫນ້ອຍ 7 ປີຫຼັງຈາກບັນຊີຖືກປິດ.
ເງິນຝາກແລະຖອນເງິນ
ເງິນຝາກ ແລະ ຖອນເງິນທັງໝົດໃນບັນຊີຊື້ຂາຍທີ່ຖືກັບ IUX MARKETS ດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້ຢ່າງເຂັ້ມງວດຄວາມຕ້ອງການ:
- ເນື່ອງຈາກກົດໝາຍ AML/CTF, IUX MARKETS ບໍ່ສາມາດຮັບ ຫຼື ຝາກເງິນໃຫ້ພາກສ່ວນທີສາມໄດ້.
- ເງິນທີ່ສົ່ງໄປຕະຫຼາດ IUX ຕ້ອງມາຈາກບັນຊີທະນາຄານ, ບັດເຄຣດິດ/ເດບິດ ຫຼືທາງເລືອກອື່ນ ວິທີການຈ່າຍເງິນ (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay ຫຼືອື່ນໆ) ພາຍໃຕ້ຊື່ດຽວກັນກັບຊື່ບັນຊີການຄ້າກັບ IUX MARKETS.
- ເງິນທັງໝົດທີ່ຖອນອອກຈາກບັນຊີຊື້ຂາຍຕ້ອງເຂົ້າບັນຊີທະນາຄານ, ສິນເຊື່ອ/ເດບິດບັດຫຼືວິທີການຊໍາລະທາງເລືອກ (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay ຫຼືອື່ນໆ) ພາຍໃຕ້ຊື່ດຽວກັນກັບຊື່ບັນຊີການຄ້າກັບ IUX MARKETS.
- ການຮ້ອງຂໍການຖອນເງິນທັງໝົດແມ່ນດໍາເນີນການບົນພື້ນຖານການອອກກ່ອນທໍາອິດ (FIFO) ອີງຕາມແຫຼ່ງທຶນຂອງແຫຼ່ງກໍາເນີດ. ຕົວຢ່າງ, ເງິນຝາກແມ່ນເຮັດຜ່ານບັດເດບິດ/ເຄຣດິດ; ຫຼັງຈາກນັ້ນ, ມີການຮ້ອງຂໍການຖອນຕົວຕໍ່ມາ. ຈໍານວນເງິນທີ່ສົ່ງກັບຄືນໄປຫາບັດເດບິດ / ເຄຣດິດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ, ເມື່ອໄດ້ຮັບຄໍາຮ້ອງຂໍຖອນເງິນ, ອາດຈະບໍ່ເກີນຈໍານວນເດີມທີ່ຝາກໄວ້. ຜົນກໍາໄລໃດໆທີ່ເຮັດເກີນຈໍານວນເງິນຝາກຈະຖືກໂອນເຂົ້າບັນຊີທະນາຄານທີ່ຖືກແຕ່ງຕັ້ງ; ເຊິ່ງຕ້ອງຖືຢູ່ໃນຊື່ດຽວກັນກັບບັນຊີການຄ້າຂອງເຈົ້າ.
ຕົວຢ່າງ:
1. ທ່ານຝາກເງິນ 100 ໂດລາຜ່ານບັດເຄຣດິດ ແລະໄດ້ຮັບກຳໄລ 1,000 ໂດລາ. ການຮ້ອງຂໍຖອນເງິນຂອງ $1,000, ທ່ານຈະໄດ້ຮັບ $100 ກັບບັດເຄຣດິດຂອງທ່ານແລະສ່ວນທີ່ເຫຼືອ $900 ກັບບັນຊີທະນາຄານຂອງທ່ານ.
2. ທ່ານຝາກເງິນ $100 ຜ່ານ Skrill ແລະ $50 ຜ່ານບັດເຄຣດິດ. ການຮ້ອງຂໍການຖອນ Skrill ຂອງ $120, ທ່ານຈະໄດ້ຮັບ $100 ກັບ Skrill ແລະ $20 ກັບບັດ.
- ການຮ້ອງຂໍຖອນເງິນໃນເບື້ອງຕົ້ນທັງຫມົດຕ້ອງໄດ້ຮັບການກວດສອບຄວາມປອດໄພແລະຄວາມປອດໄພໂດຍການສະຫນອງໃບແຈ້ງຍອດທະນາຄານ; ເຊິ່ງລວມມີຂໍ້ມູນເຈົ້າຂອງບັນຊີ ແລະລາຍລະອຽດທະນາຄານ. IUX MARKETS ຈະບໍ່ຮັບເງິນຝາກ ຫຼື ຖອນເງິນທີ່ເຮັດພາຍໃຕ້ຊື່ອື່ນກັບຕະຫຼາດຮ່ວງທີ່ຈົດທະບຽນ.
- ຖ້າບັນຊີເທຣດຖືກໃສ່ໃນແບບທີ່ບໍ່ສາມາດໃຊ້ສໍາລັບການຖອນເງິນໄດ້, ໄດ້ເງິນອາດຈະຖືກຖອນເຂົ້າບັນຊີທະນາຄານພາຍໃຕ້ຊື່ດຽວກັນກັບຊື່ບັນຊີການຄ້າກັບ IUX MARKETS ຕາບໃດທີ່ລູກຄ້າໃຫ້ຫຼັກຖານທີ່ພໍໃຈຂອງການເປັນເຈົ້າຂອງບັນຊີທະນາຄານທີ່ເງິນມາຈາກບັນຊີທະນາຄານປາຍທາງ.
ມາດຕະການປະຕິບັດ
ໃນກໍລະນີທີ່ມີຄວາມພະຍາຍາມທີ່ຈະດໍາເນີນທຸລະກໍາທີ່ສົງໃສວ່າ IUX MARKETS ແມ່ນກ່ຽວຂ້ອງກັບການຟອກເງິນຫຼືກິດຈະກໍາທາງອາຍາອື່ນໆ, ມັນຈະດໍາເນີນໄປຕາມກົດຫມາຍທີ່ນໍາໃຊ້ແລະລາຍງານກິດຈະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສຕໍ່ເຈົ້າຫນ້າທີ່ຄວບຄຸມ. IUX MARKETS ສະຫງວນສິດທີ່ຈະໂຈະການດຳເນີນງານຂອງລູກຄ້າ, ເຊິ່ງສາມາດຖືວ່າເປັນການຜິດກົດໝາຍ ຫຼື ອາດກ່ຽວຂ້ອງກັບການຟອກເງິນຕາມຄວາມຄິດເຫັນຂອງພະນັກງານ. IUX MARKETS ມີການຕັດສິນໃຈຢ່າງສົມບູນທີ່ຈະບລັອກບັນຊີລູກຄ້າທີ່ໜ້າສົງໄສຊົ່ວຄາວ ຫຼືຢຸດຕິຄວາມສຳພັນຂອງລູກຄ້າທີ່ມີຢູ່ແລ້ວ.