AML 정책

IUX MARKETS는 최고 수준의 자금 세탁 방지(AML) 준수 및 테러 자금 조달 방지(CTF)를 준수합니다. 정부가 테러 및 돈세탁 자금 지원에 맞서 싸울 수 있도록 법에 따라 모든 금융 기관은 계좌를 개설한 각 개인을 식별하는 정보를 입수, 확인 및 기록해야 합니다.

자금 세탁 – 불법 행위(예: 사기, 부정부패, 테러 등), 숨기거나 왜곡하기 위해 합법적으로 보이는 다른 펀드 또는 투자
실제 자금 출처.

자금 세탁 프로세스는 세 가지 순차적 단계로 나눌 수 있습니다:

놓기. 이 단계에서 자금은 수표와 같은 금융 상품으로 전환됩니다. 은행 계좌, 송금, 또는 재판매가 가능한 고가 상품 구매에 사용할 수 있습니다. 또한 은행 및 비은행 기관(예: 환전소)에 물리적으로 예치할 수 있습니다. 회사의 의심을 피하기 위해 세탁자는 한 번에 전체 금액을 입금하는 대신 여러 번 입금하는 것이 좋습니다. 이러한 배치를 스머핑이라고 합니다.
레이어링. 자금은 다른 계정 및 기타 금융 상품으로 이체 또는 이동됩니다. 출처를 위장하고 복수 금융 거래를 한 주체의 표시를 방해하기 위해 수행됩니다. 자금을 이동하고 형태를 변경하면 세탁되는 자금을 추적하기가 복잡해집니다.
완성. 자금은 상품과 서비스를 구매하기 위해 합법적인 것으로 다시 순환됩니다.

IUX MARKETS는 자금 세탁 방지 원칙을 준수하며불법적으로 얻은 자금을 합법화하는 과정을 목표로 하거나 촉진하는 행위. AML 정책은 자금 세탁, 테러 자금 조달 또는 기타 범죄 활동을 목적으로 범죄자가 회사 서비스를 사용하는 것을 방지하는 것을 의미합니다.

자금 세탁을 방지하기 위해 IUX MARKETS는 어떠한 경우에도 현금을 받거나 지불하지 않습니다. 상황. 회사는 고객의 운영을 중단할 수 있는 권리를 보유하며, 이는불법으로 간주되거나 직원의 의견에 따라 자금 세탁과 관련이 있을 수 있습니다.

회사 절차

IUX MARKETS는 실제 사람 또는 법인과 거래하고 있는지 확인합니다. IUX MARKETS는 또한 통화 당국에서 발행한 해당 법률 및 규정에 따라 필요한 모든 조치를 수행합니다. AML 정책은 다음을 통해 IUX MARKETS 내에서 이행되고 있습니다.

고객 정책 및 실사 파악
클라이언트 활동 모니터링
기록 보관

고객 및 실사 파악

AML 및 KYC 정책에 대한 회사의 약속으로 인해 회사의 각 클라이언트는 확인 절차를 완료해야 합니다. IUX MARKETS가 고객과 협력을 시작하기 전에 회사는 만족스러운 증거가 생성되었는지 확인하거나 고객 또는 거래 상대방의 신원에 대한 만족스러운 증거를 생성하는 기타 조치가 취해졌는지 확인합니다. 회사는 또한 AML 기준이 부적절하거나 범죄 및 부패 위험이 높을 수 있는 신뢰할 수 있는 출처에 의해 국가로 식별된 다른 국가의 거주자인 클라이언트와 해당 국가에 거주하고 자금이 소싱되는 수익적 소유자에 대해 강화된 조사를 적용합니다.이름이 지정된 국가에서.

개별 클라이언트

등록 과정에서 각 클라이언트는 개인 정보, 구체적으로 다음과 같은 정보를 제공합니다. 생일; 원산지; 완전한 거주지 주소. 개인정보 확인을 위해 필요한 서류는 다음과 같습니다. 고객이 다음 서류를 보내드립니다. (서류가 비라틴 문자로 작성된 경우: 확인 절차의 지연을 방지하기 위해 영어로 된 문서) KYC 요구 사항으로 인해 표시된 정보를 확인하기 위해:

현재 유효한 여권(현지 또는 국제 여권의 첫 페이지 표시, 사진과 서명이 명확하게 보이는 경우) 또는
사진이 있는 운전면허증 또는
국가 신분증(앞면과 뒷면 모두 표시)
고객의 전체 이름과 거주지가 포함된 현재 영구 주소를 증명하는 문서(공과금 청구서, 은행 명세서 등). 이 문서는 제출일로부터 3개월 이상 경과되지 않아야 합니다.

기업 고객

신청 회사가 공인 또는 승인된 증권 거래소에 상장되어 있거나 신청자가 완전히 소유한 자회사 또는그러한 회사의 통제하에 있는 자회사인 경우 신원 확인을 위한 추가 단계는 일반적으로요구되는. 회사가 인용되지 않고 주요 이사 또는 주주가 이미 IUX MARKETS에 계정을 가지고 있지 않은 경우 다음 문서를 제공해야 합니다.

법인 설립 증명서 또는 이에 상응하는 국가;
각서 및 정관 및 법령 또는 국가동등한;
회사의 등록된 주소에 대한 기타 증빙 서류와 같은 양호한 상태의 증명서;
계좌를 개설하고 계좌를 운영할 사람에게 권한을 부여하기 위한 이사회 결의
이사와 관련하여 이사가 부여한 위임장 또는 기타 권한의 사본회사;
이사가 IUX MARKETS를 대신하여 거래할 경우 이사의 신원 증명고객(위에서 설명한 개인 신원 확인 규칙에 따름)
수익적 소유자 및/또는 명령을 받은 사람의 신원 증명계정의 서명자는 위에서 설명한 개인 신원 확인 규칙에 따라 행동할 권한이 있습니다.

클라이언트 활동 모니터링

클라이언트로부터 정보를 수집하는 것 외에도 IUX MARKETS는 계속해서 모니터링합니다. 의심스러운 거래를 식별하고 방지하기 위한 모든 클라이언트의 활동. 의심스러운 거래는 고객 활동 모니터링에서 알려진 고객의 정상적인 비즈니스 또는 일반적인 고객의 거래 내역과 일치하지 않는 거래로 알려져 있습니다. IUX MARKETS는 범죄자가 회사의 서비스를 이용하는 것을 방지하기 위해 명명된 거래를 모니터링(자동 및 필요 시 수동 모두)하는 시스템을 구현했습니다.

기록 보관

모든 거래 데이터 및 식별 목적으로 얻은 데이터에 대한 기록을 보관해야 합니다. 돈세탁 주제와 관련된 모든 문서(예: 의심스러운 활동에 관한 파일) 보고서, AML 계정 모니터링 문서 등). 이러한 기록은 최소한으로 보관됩니다. 계정 폐쇄 후 7년.

입금 및 출금 요건

IUX MARKETS에서 보유한 거래 계좌의 모든 입출금은 다음과 같이 엄격합니다. 요구 사항:

AML/CTF 법률로 인해 IUX MARKETS는 제3자에게 자금을 받거나 입금할 수 없습니다.
IUX Market으로 송금되는 자금은 은행 계좌, 신용/직불 카드 또는 대안에서 가져와야 합니다. IUX MARKETS의 거래 계좌 이름과 동일한 이름의 결제 수단(Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay 등).
거래 계좌에서 인출된 모든 자금은 은행 계좌, 신용/차변으로 이동해야 합니다. 카드 또는 대체 결제 수단(Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay 또는 기타) IUX MARKETS의 거래 계좌 이름과 동일한 이름.
모든 인출 요청은 자금 출처에 따라 선입선출(FIFO) 방식으로 처리됩니다. 예를 들어, 직불/신용 카드를 통해 입금됩니다. 그런 다음 후속 인출 요청이 수신됩니다. 인출 요청이 접수되었을 때 관련 직불/신용 카드로 다시 송금된 금액은 예치된 원래 금액을 초과할 수 없습니다. 입금된 금액을 초과하는 수익은 지정된 은행 계좌로 이체됩니다. 거래 계좌와 동일한 이름으로 보유해야 합니다.

예:

신용 카드를 통해 $100를 입금하고 $1,000의 이익을 얻었습니다. 1,000달러 인출을 요청하면 100달러는 신용카드로, 나머지 900달러는 은행 계좌로 입금됩니다.
Skrill을 통해 $100, 신용 카드를 통해 $50를 예치했습니다. $120의 Skrill 인출을 요청하면 Skrill에 $100, 카드에 $20를 받게 됩니다.

모든 초기 인출 요청은 은행 명세서를 제공하여 안전과 보안을 위해 확인되어야 합니다. 여기에는 계좌 소유자 정보 및 은행 정보가 포함됩니다. IUX MARKETS는 등록된 IUX MARKETS와 다른 이름으로 이루어진 입금 또는 출금을 허용하지 않습니다.
거래 계좌가 자금 인출에 사용할 수 없는 방식으로 입금된 경우, 고객이 대상 은행 계좌뿐만 아니라 자금이 발생한 은행 계좌의 소유권에 대한 만족스러운 증거를 제공하는 한 IUX MARKETS의 거래 계좌 이름과 동일한 이름으로 은행 계좌로 자금을 인출할 수 있습니다.

취해진 조치

IUX MARKETS가 돈세탁 또는 기타 범죄 행위와 관련이 있다고 의심되는 거래를 실행하려는 경우 해당 법률에 따라 진행하고 의심스러운 활동을 규제 당국에 보고합니다. IUX MARKETS는 직원의 의견에 따라 불법으로 간주되거나 자금 세탁과 관련될 수 있는 고객의 운영을 중단할 권리를 보유합니다. IUX MARKETS는 의심스러운 고객 계정을 일시적으로 차단하거나 기존 고객 관계를 종료할 수 있는 완전한 재량권을 가지고 있습니다.