Política AML

A IUX MARKETS está comprometida com os mais altos padrões de compliance Anti-Money Laundering (AML) e Counter-Terrorism Financing (CTF). Para ajudar o governo a combater o financiamento do terrorismo e atividades de lavagem de dinheiro, a lei exige que todas as instituições financeiras obtenham, verifiquem e registrem informações que identifiquem cada pessoa que abre uma conta.

Lavagem de dinheiro – o processo de conversão de fundos, recebidos de atividades ilegais (como fraude, corrupção, terrorismo, etc.), em outros fundos ou investimentos que pareçam legítimos para ocultar ou distorcer a fonte real dos fundos.

O processo de lavagem de dinheiro pode ser dividido em três etapas sequenciais:

Colocação. Nesta fase, os fundos são convertidos em instrumentos financeiros, como cheques, contas bancárias e transferências de dinheiro, ou podem ser usados para a compra de bens de alto valor que podem ser revendidos. Eles também podem ser depositados fisicamente em bancos e instituições não bancárias (por exemplo, casas de câmbio). Para evitar suspeitas por parte da empresa, o lavador também pode fazer vários depósitos ao invés de depositar o valor todo de uma vez, essa forma de colocação é chamada de smurfing.
Camadas. Os fundos são transferidos ou movidos para outras contas e outros instrumentos financeiros. É realizada para disfarçar a origem e atrapalhar a indicação da entidade que realizou as múltiplas movimentações financeiras. A movimentação de fundos e a alteração de sua forma dificultam o rastreamento do dinheiro que está sendo lavado.
Integração. Os fundos voltam a circular como legítimos para aquisição de bens e serviços.

A IUX MARKETS adere aos princípios de Anti-Lavagem de Dinheiro e previne ativamente quaisquer ações que visem ou facilitem o processo de legalização de fundos obtidos ilegalmente. A política AML significa impedir o uso dos serviços da empresa por criminosos, com o objetivo de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou outra atividade criminosa.

Para prevenir o branqueamento de capitais, a IUX MARKETS não aceita nem paga numerário em nenhuma circunstância. A empresa se reserva o direito de suspender qualquer operação do cliente, que possa ser considerada ilegal ou, na opinião da equipe, estar relacionada à lavagem de dinheiro.

Procedimentos da Empresa

A IUX MARKETS se certificará de que está lidando com uma pessoa real ou jurídica. A IUX MARKETS também realiza todas as medidas necessárias de acordo com a legislação e regulamentação aplicáveis, emitidas pelas autoridades monetárias. A política de AML está sendo cumprida dentro da IUX MARKETS por meio do seguinte:

conheça sua política de clientes e devida diligência
monitoramento da atividade do cliente
manutenção de registros

Conheça seu cliente e due diligence

Devido ao compromisso da empresa com as políticas AML e KYC, cada cliente da empresa
deve concluir um procedimento de verificação. Antes de a IUX MARKETS iniciar qualquer cooperação com o cliente, a empresa garante que sejam produzidas provas satisfatórias ou sejam tomadas outras medidas que produzam provas satisfatórias da identidade de qualquer cliente ou contraparte. A empresa também aplica um escrutínio rigoroso a clientes residentes em outros países, identificados por fontes credíveis como países, com padrões AML inadequados ou que possam representar um alto risco de crime e corrupção e aos beneficiários efetivos que residem e cujos fundos são provenientes de países nomeados.

Clientes individuais

Durante o processo de registo, cada cliente fornece informações pessoais, nomeadamente: nome completo; data de nascimento; país de origem; e endereço residencial completo. Os seguintes documentos são necessários para verificar as informações pessoais: Um cliente envia os seguintes documentos (caso os documentos sejam escritos em caracteres não latinos: para evitar atrasos no processo de verificação, é necessário fornecer uma tradução autenticada de o documento em inglês) por causa dos requisitos de KYC e para confirmar as informações indicadas:

Passaporte válido atual (mostrando a primeira página do passaporte local ou internacional,
onde a foto e a assinatura são bem visíveis); ou
Carta de condução com fotografia; ou
Bilhete de identidade nacional (mostrando a frente e o verso);
Documentos que comprovem o endereço permanente atual (como contas de serviços públicos, extratos bancários, etc.) contendo o nome completo e o local de residência do cliente. Esses documentos não devem ter mais de 3 meses a partir da data de depósito.

Clientes corporativos

Caso a empresa requerente esteja listada em uma bolsa de valores reconhecida ou aprovada ou quando houver evidência independente para mostrar que a requerente é uma subsidiária integral ou uma subsidiária sob o controle de tal empresa, nenhuma outra etapa para verificar a identidade será normalmente realizada . obrigatório. No caso de a sociedade não ser cotada e nenhum dos principais administradores ou accionistas já possuir conta na IUX MARKETS, deverão ser apresentados os seguintes documentos:

Certificado de Incorporação ou qualquer equivalente nacional;
Memorando e Contrato Social e declaração estatutária ou qualquer equivalente nacional;
Certificado de regularidade ou outro comprovante de endereço registrado da empresa;
Resolução do conselho de administração para abrir conta e conferir poderes a quem a vai movimentar;
Cópias de procurações ou outras procurações dadas pelos administradores em relação à
sociedade;
Comprovante de identidade dos diretores caso venha a negociar com a IUX MARKETS em nome do Cliente (de acordo com as regras de verificação de identidade individual descritas acima);
Comprovante de identidade do(s) beneficiário(s) efetivo(s) e/ou da(s) pessoa(s) sob cujas instruções os signatários da conta estão habilitados a agir (de acordo com as regras de verificação de identidade individual descritas acima).

Monitoramento da atividade do cliente

Além de coletar informações dos clientes, a IUX MARKETS continua monitorando a
atividade de cada cliente para identificar e prevenir transações suspeitas. Uma transação suspeita é conhecida como uma transação que é inconsistente com os negócios legítimos do cliente ou com o histórico de transações do cliente usual conhecido pelo monitoramento da atividade do cliente. A IUX MARKETS implementou o sistema de monitoramento das transações nomeadas (tanto automáticas quanto, se necessário, manuais) para evitar o uso dos serviços da empresa por criminosos.

Manutenção de registros

Devem ser mantidos registros de todos os dados de transações e dados obtidos para fins de identificação, bem como de todos os documentos relacionados a tópicos de lavagem de dinheiro (por exemplo, arquivos sobre relatórios de atividades suspeitas, documentação de monitoramento de contas AML, etc.). Esses registros são mantidos por um período mínimo
de 7 anos após o encerramento da conta.

Requisitos de depósito e retirada

Todos os depósitos e retiradas em contas de negociação realizadas com IUX MARKETS os seguintes requisitos estritos:

Devido às leis AML/CTF, a IUX MARKETS não pode receber ou depositar fundos para terceiros.
Os fundos enviados para o IUX Market devem ser de uma conta bancária, cartão de crédito/débito ou
método de pagamento alternativo (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay ou outros) com o mesmo nome da conta de negociação com IUX MARKETS.
Todos os fundos retirados de uma conta de negociação devem ir para uma conta bancária,
cartão de crédito/débito ou método de pagamento alternativo (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay ou outros) com
o mesmo nome da conta de negociação com IUX MARKETS.
Todas as solicitações de retirada são processadas com base no primeiro a entrar, primeiro a sair (FIFO), de acordo com a fonte de financiamento de origem. Por exemplo, um depósito é feito via Cartão de Débito/Crédito; então, uma solicitação de retirada subsequente é recebida. A quantia de fundos enviada de volta para o Cartão de Débito/Crédito relevante, quando uma solicitação de saque é recebida, não pode exceder o valor original depositado. Quaisquer lucros que excedam o valor depositado serão transferidos para uma conta bancária indicada; que deve ser mantida no mesmo nome da sua conta de negociação.

Exemplos:

Você depositou $ 100 via cartão de crédito e obteve um lucro de $ 1.000. Solicitando um saque de $ 1.000, você receberá $ 100 em seu cartão de crédito e o restante $ 900 em sua conta bancária.
Você depositou $ 100 via Skrill e $ 50 via cartão de crédito. Solicitando uma retirada Skrill de $ 120, você receberá $ 100 para Skrill e $ 20 para o cartão.

Todos os pedidos iniciais de saque devem ser verificados quanto à segurança e proteção por meio de um extrato bancário; que inclui informações do titular da conta e dados bancários. A IUX MARKETS não aceitará depósitos ou saques feitos sob um nome diferente do registrado na IUX MARKETS.
Se uma conta de negociação foi creditada de uma forma que não pode ser usada para retirada de fundos, os fundos podem ser retirados para uma conta bancária com o mesmo nome da conta de negociação na IUX MARKETS, desde que o cliente forneça evidência satisfatória da propriedade de conta bancária de origem dos fundos, bem como a conta bancária de destino.

Medidas tomadas

Nos casos de tentativa de realização de transações que a IUX MARKETS suspeite estar relacionada à lavagem de dinheiro ou outra atividade criminosa, ela procederá de acordo com a legislação aplicável e reportará a atividade suspeita à autoridade reguladora. A IUX MARKETS reserva-se o direito de suspender qualquer operação do cliente, que possa ser considerada ilegal ou possa estar relacionada com branqueamento de capitais na opinião do staff. A IUX MARKETS tem total discrição para bloquear temporariamente a conta do cliente suspeito ou encerrar um relacionamento existente com o cliente.