Dasar AML

IUX MARKETS komited kepada standard tertinggi pematuhan Pencegahan Pengubahan Wang Haram (AML) dan Counter-Terrorism Financing (CTF). Untuk membantu kerajaan memerangi pendanaan keganasan dan aktiviti pengubahan wang haram, undang-undang menghendaki semua institusi kewangan mendapatkan, mengesahkan dan merekod maklumat yang mengenal pasti setiap orang yang membuka akaun.

Pengubahan wang haram – proses menukar dana, yang diterima daripada aktiviti haram (seperti penipuan, rasuah, keganasan, dll.), kepada dana lain atau pelaburan yang kelihatan sah untuk menyembunyikan atau memutarbelitkan sumber dana sebenar. Proses pengubahan wang haram boleh dibahagikan kepada tiga peringkat berurutan:

Penempatan. Pada peringkat ini, dana ditukar kepada instrumen kewangan, seperti cek, akaun bank, dan pemindahan wang, atau boleh digunakan untuk membeli barangan bernilai tinggi yang boleh dijual semula. Mereka juga boleh didepositkan secara fizikal ke dalam bank dan institusi bukan bank (cth., penukar mata wang). Untuk mengelakkan syak wasangka oleh syarikat, pencuci juga boleh membuat beberapa deposit dan bukannya mendepositkan keseluruhan jumlah sekaligus, bentuk penempatan ini dipanggil smurfing.
Lapisan. Dana dipindahkan atau dipindahkan ke akaun lain dan instrumen kewangan lain. Ia dilakukan untuk menyamarkan asal usul dan mengganggu petunjuk entiti yang membuat pelbagai transaksi kewangan. Memindahkan dana dan menukar bentuknya menyukarkan untuk mengesan wang yang dicuci.
Integrasi. Dana kembali ke dalam edaran sebagai sah untuk membeli barangan dan.

Perkhidmatan

IUX MARKETS mematuhi prinsip Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan secara aktif menghalang sebarang tindakan yang bertujuan atau memudahkan proses menghalalkan dana yang diperoleh secara haram. Dasar AML bermaksud menghalang penggunaan perkhidmatan syarikat oleh penjenayah, dengan tujuan pengubahan wang haram, pembiayaan pengganas atau aktiviti jenayah lain. Untuk mengelakkan pengubahan wang haram, IUX MARKETS tidak menerima mahupun membayar tunai dalam apa jua keadaan. Syarikat berhak untuk menggantung mana-mana operasi pelanggan, yang boleh dianggap sebagai menyalahi undang-undang atau, mungkin berkaitan dengan pengubahan wang haram pada pendapat kakitangan.

Prosedur Syarikat

IUX MARKETS akan memastikan bahawa ia berurusan dengan orang sebenar atau entiti undang undang. IUX MARKETS juga melaksanakan semua langkah yang diperlukan menurut undang-undang dan peraturan yang terpakai, yang dikeluarkan oleh pihak berkuasa monetari. Dasar AML sedang dipenuhi dalam IUX MARKETS melalui perkara berikut:

mengetahui dasar pelanggan dan usaha wajar anda
pemantauan aktiviti pelanggan
penyimpanan rekod

Kenali Pelanggan Anda dan Ketekunan Wajar

Kerana komitmen syarikat terhadap dasar AML dan KYC, setiap pelanggan syarikat perlu menyelesaikan prosedur pengesahan. Sebelum IUX MARKETS memulakan sebarang kerjasama dengan pelanggan, syarikat memastikan bukti yang memuaskan dihasilkan atau langkah lain yang akan menghasilkan bukti yang memuaskan tentang identiti mana-mana pelanggan atau rakan niaga diambil. Syarikat itu juga menggunakan penelitian yang lebih tinggi kepada pelanggan, yang merupakan penduduk negara lain, yang dikenal pasti oleh sumber yang boleh dipercayai sebagai negara, yang mempunyai piawaian AML yang tidak mencukupi atau yang mungkin mewakili risiko tinggi untuk jenayah dan rasuah dan kepada pemilik bermanfaat yang tinggal di dalamnya dan dana mereka .bersumberkan negara yang dinamakan.

Pelanggan individu

Semasa proses pendaftaran, setiap pelanggan memberikan maklumat peribadi, khususnya: nama penuh; tarikh lahir; negara asal; dan alamat kediaman yang lengkap. Dokumen berikut diperlukan untuk mengesahkan maklumat peribadi: Pelanggan menghantar dokumen berikut (sekiranya dokumen ditulis dalam aksara bukan Latin: untuk mengelakkan sebarang kelewatan dalam proses pengesahan, adalah perlu untuk menyediakan terjemahan notari bagi dokumen dalam bahasa Inggeris) kerana keperluan KYC dan untuk mengesahkan maklumat yang dinyatakan:

Pasport sah semasa (menunjukkan muka surat pertama pasport tempatan atau antarabangsa, di mana gambar dan tandatangan jelas kelihatan); atau
Lesen memandu yang mengandungi gambar; atau
Kad pengenalan kebangsaan (menunjukkan kedua-dua muka depan dan belakang);
Dokumen yang membuktikan alamat tetap semasa (seperti bil utiliti, penyata bank, dsb.) yang mengandungi nama penuh dan tempat kediaman pelanggan. Dokumen ini hendaklah tidak melebihi 3 bulan dari tarikh pemfailan.

Pelanggan korporat

Sekiranya syarikat pemohon disenaraikan di bursa saham yang diiktiraf atau diluluskan atau apabila terdapat bukti bebas untuk menunjukkan bahawa pemohon adalah anak syarikat milik penuh atau anak syarikat di bawah kawalan syarikat tersebut, tiada langkah lanjut untuk mengesahkan identiti biasanya akan dibuat. diperlukan. Sekiranya syarikat itu tidak disebut harga dan tiada pengarah utama atau pemegang saham sudah mempunyai akaun dengan IUX MARKETS, dokumentasi berikut mesti disediakan:

Sijil Pemerbadanan atau mana-mana yang setaraf dengannya;
Memorandum dan Tataurusan Persatuan dan penyata berkanun atau mana-mana yang setara dengan negara;
Sijil kedudukan baik atau bukti lain alamat berdaftar syarikat;
Resolusi lembaga pengarah untuk membuka akaun dan memberikan kuasa kepada mereka yang akan mengendalikannya;
Salinan surat kuasa wakil atau pihak berkuasa lain yang diberikan oleh pengarah berhubung dengan syarikat;

Bukti identiti pengarah sekiranya dia akan berurusan dengan IUX MARKETS bagi pihak Pelanggan (mengikut peraturan pengesahan identiti Individu yang diterangkan di atas);

Bukti identiti pemilik benefisial dan/atau orang yang atas arahannya penandatangan akaun diberi kuasa untuk bertindak (mengikut peraturan pengesahan identiti Individu yang diterangkan di atas).

Pemantauan aktiviti pelanggan

Selain mengumpul maklumat daripada pelanggan, IUX MARKETS terus memantau aktiviti setiap pelanggan untuk mengenal pasti dan mencegah sebarang transaksi yang mencurigakan. Transaksi yang mencurigakan dikenali sebagai transaksi yang tidak konsisten dengan perniagaan sah pelanggan atau sejarah transaksi pelanggan biasa yang diketahui daripada pemantauan aktiviti pelanggan. IUX MARKETS telah melaksanakan sistem pemantauan transaksi yang dinamakan (keduadua automatik dan, jika perlu, manual) untuk mengelakkan penggunaan perkhidmatan syarikat oleh penjenayah.

Penyimpanan rekod

Rekod mesti disimpan bagi semua data transaksi dan data yang diperoleh untuk tujuan pengenalan, serta semua dokumen yang berkaitan dengan topik pengubahan wang haram (cth. fail mengenai laporan aktiviti yang mencurigakan, dokumentasi pemantauan akaun AML, dsb.). Rekod tersebut disimpan selama sekurang-kurangnya 7 tahun selepas akaun ditutup.

Keperluan deposit dan pengeluaran

Semua deposit dan pengeluaran pada akaun dagangan yang dipegang dengan IUX MARKETS memenuhi syarat ketat berikut:

Disebabkan oleh undang-undang AML / CTF, IUX MARKETS tidak boleh menerima atau mendepositkan dana kepada pihak ketiga.
Dana yang dihantar ke IUX Market mestilah daripada akaun bank, kad Kredit/Debit atau Kaedah Pembayaran Alternatif (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay atau lain-lain) di bawah nama yang sama dengan nama akaun dagangan dengan IUX MARKETS.
Semua dana yang dikeluarkan daripada akaun dagangan mesti pergi ke akaun bank, kad Kredit/Debit atau Kaedah Pembayaran Alternatif (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay atau lain-lain) di bawah nama yang sama dengan nama akaun dagangan dengan IUX MARKETS.
Semua permintaan pengeluaran diproses berdasarkan Pertama Masuk Dahulu (FIFO) mengikut sumber pembiayaan asal. Sebagai contoh, deposit dibuat melalui Kad Debit/Kredit; maka permintaan pengeluaran seterusnya diterima. Jumlah dana yang dihantar semula ke Kad Debit/Kredit yang berkaitan, apabila permintaan pengeluaran diterima, tidak boleh melebihi jumlah asal yang didepositkan. Sebarang keuntungan yang dibuat melebihi jumlah yang didepositkan akan dipindahkan ke akaun bank yang dinamakan; yang mesti dipegang dalam nama yang sama dengan akaun dagangan anda.

Contoh:

Anda mendepositkan $100 melalui Kad Kredit dan memperoleh keuntungan sebanyak$1,000. Meminta pengeluaran $1,000, anda akan mendapat $100 ke Kad Kredit anda dan selebihnya $900 ke akaun bank anda.
Anda mendepositkan $100 melalui Skrill dan $50 melalui Kad Kredit. Meminta pengeluaran Skrill sebanyak $120, anda akan mendapat $100 untuk Skrill dan $20 untuk kad.

• Semua permintaan pengeluaran awal mesti disahkan untuk keselamatan dan keselamatan dengan menyediakan penyata bank; yang merangkumi maklumat pemegang akaun dan butiran bank. IUX MARKETS tidak akan menerima deposit atau pengeluaran yang dibuat di bawah nama yang berbeza daripada IUX MARKETS yang berdaftar.

•Jika akaun dagangan dikreditkan dengan cara yang tidak boleh digunakan untuk pengeluaran dana, dana boleh dikeluarkan ke akaun bank di bawah nama yang sama dengan nama akaun dagangan dengan IUX MARKETS selagi pelanggan memberikan bukti pemilikan yang memuaskan. akaun bank dari mana dana itu berasal serta akaun bank destinasi. Maklumat lanjut tentang proses pengeluaran kami boleh didapati di sini.

Langkah diambil

Dalam kes percubaan untuk melaksanakan transaksi yang disyaki oleh IUX MARKETS berkaitan dengan pengubahan wang haram atau aktiviti jenayah lain, ia akan diteruskan mengikut undang undang yang terpakai dan melaporkan aktiviti yang mencurigakan kepada pihak berkuasa yang mengawal selia.

IUX MARKETS berhak untuk menggantung mana-mana operasi pelanggan, yang boleh dianggap sebagai menyalahi undang-undang atau mungkin berkaitan dengan pengubahan wang haram pada pendapat kakitangan. IUX MARKETS mempunyai budi bicara sepenuhnya untuk menyekat akaun pelanggan yang mencurigakan buat sementara waktu atau menamatkan perhubungan pelanggan sedia ada.