Patakarang AML

Patakarang Anti-Money Laundering

Ang IUX MARKETS ay nakatuon sa pinakamataas na pamantayan ng pagsunod sa Anti-Money Laundering (AML) at Counter-Terrorism Financing (CTF). Upang matulungan ang gobyerno na labanan ang pagpopondo ng terorismo at mga aktibidad sa money laundering, inaatasan ng batas ang lahat ng institusyong pampinansyal na kumuha, mag-verify, at magtala ng impormasyon na nagpapakilala sa bawat taong nagbubukas ng account.

Money laundering – ang proseso ng pag-convert ng mga pondo, na natanggap mula sa mga ilegal na aktibidad (tulad ng pandaraya, katiwalian, terorismo, atbp.), sa iba pang mga pondo o pamumuhunan na mukhang lehitimong itago o i-distort ang tunay na pinagmumulan ng mga pondo.

Ang proseso ng money laundering ay maaaring nahahati sa tatlong sunud-sunod na yugto:

Paglalagay. Sa yugtong ito, ang mga pondo ay kino-convert sa mga instrumento sa pananalapi, tulad ng mga tseke, bank account, at money transfer, o maaaring gamitin para sa pagbili ng mga kalakal na may mataas na halaga na maaaring ibenta muli. Maaari din silang pisikal na ideposito sa mga bangko at mga institusyong hindi bangko (hal., mga exchanger ng pera). Upang maiwasan ang hinala ng kumpanya, ang launderer ay maaari ring gumawa ng ilang mga deposito sa halip na ideposito ang buong kabuuan nang sabay-sabay, ang paraan ng paglalagay na ito ay tinatawag na smurfing.
Pagpapatong. Ang mga pondo ay inililipat o inililipat sa ibang mga account at iba pang instrumento sa pananalapi. Ginagawa ito upang itago ang pinagmulan at guluhin ang indikasyon ng entity na gumawa ng maraming transaksyong pinansyal. Ang paglipat ng mga pondo sa paligid at pagbabago sa kanilang anyo ay ginagawang kumplikado upang masubaybayan ang pera na nilalabahan.
Integrasyon. Ang mga pondo ay bumalik sa sirkulasyon bilang lehitimong bumili ng mga produkto at serbisyo.

Sumusunod ang IUX MARKETS sa mga prinsipyo ng Anti-Money Laundering at aktibong pinipigilan ang anumang mga aksyon na naglalayon o nagpapadali sa proseso ng pag-legalize ng mga ilegal na nakuhang pondo. Ang patakaran ng AML ay nangangahulugan ng pagpigil sa paggamit ng mga serbisyo ng kumpanya ng mga kriminal, na may layunin ng money laundering, pagpopondo ng terorista o iba pang aktibidad na kriminal.

Upang maiwasan ang money laundering, ang IUX MARKETS ay hindi tumatanggap o nagbabayad ng cash sa anumang sitwasyon. Inilalaan ng kumpanya ang karapatang suspindihin ang anumang operasyon ng kliyente, na maaaring ituring na ilegal o, maaaring nauugnay sa money laundering sa opinyon ng mga kawani.

Mga Pamamaraan ng Kumpanya

Sisiguraduhin ng IUX MARKETS na nakikipag-ugnayan ito sa isang tunay na tao o legal na entity. IUX Ginagawa rin ng MARKETS ang lahat ng kinakailangang hakbang alinsunod sa naaangkop na batas at mga regulasyon, na inisyu ng mga awtoridad sa pananalapi. Ang patakaran ng AML ay natutupad sa loob ng IUX MARKETS sa pamamagitan ng sumusunod:

alamin ang iyong patakaran sa customer at angkop na pagsusumikap
pagsubaybay sa aktibidad ng kliyente
pag-iingat ng talaan

Kilalanin ang Iyong Customer at Due Diligence

Dahil sa pangako ng kumpanya sa mga patakaran ng AML at KYC, kailangang tapusin ng bawat kliyente ng kumpanya ang isang pamamaraan sa pag-verify. Bago simulan ng IUX MARKETS ang anumang pakikipagtulungan sa kliyente, tinitiyak ng kumpanya na ang kasiya-siyang ebidensya ay ginawa o ang iba pang mga hakbang na magbubunga ng kasiya-siyang ebidensya ng pagkakakilanlan ng sinumang customer katapat ay gagawin. Inilalapat din ng kumpanya ang mas mataas na pagsisiyasat sa mga kliyente, na mga residente ng ibang mga bansa, na kinilala ng mga mapagkakatiwalaang mapagkukunan bilang mga bansa, na may hindi sapat na mga pamantayan ng AML o maaaring kumakatawan sa isang mataas na panganib para sa krimen at katiwalian at sa mga kapaki-pakinabang na may-ari na naninirahan at kung saan ang mga pondo ay galing sa mga pinangalanang bansa.

Mga indibidwal na kliyente

Sa panahon ng proseso ng pagpaparehistro, ang bawat kliyente ay nagbibigay ng personal na impormasyon, partikular: buong pangalan; araw ng kapanganakan; bansang pinagmulan; at kumpletong address ng tirahan. Ang mga sumusunod na dokumento ay kinakailangan upang ma-verify ang personal na impormasyon: Ang isang kliyente ay nagpapadala ng mga sumusunod na dokumento (kung sakaling ang mga dokumento ay nakasulat sa mga hindi Latin na character: upang maiwasan ang anumang mga pagkaantala sa proseso ng pag-verify, ito ay kinakailangan upang magbigay ng isang notarized na pagsasalin ng ang dokumento sa Ingles) dahil sa mga kinakailangan ng KYC at upang kumpirmahin ang ipinahiwatig na impormasyon:

Kasalukuyang balidong pasaporte (ipinapakita ang unang pahina ng lokal o internasyonal na pasaporte, kung saan ang larawan at ang pirma ay malinaw na nakikita); o
Lisensya sa pagmamaneho na may litrato; o
Pambansang kard ng pagkakakilanlan (na ipinapakita ang parehong mga pahina sa harap at likod);
Mga dokumentong nagpapatunay ng kasalukuyang permanenteng address (tulad ng mga utility bill, bank statement, atbp.) na naglalaman ng buong pangalan at lugar ng tirahan ng kliyente. Ang mga dokumentong ito ay hindi dapat lumampas sa 3 buwan mula sa petsa ng pag-file.

Mga kliyente ng korporasyon

Kung sakaling ang aplikanteng kumpanya ay nakalista sa isang kinikilala o naaprubahang stock exchange o naaprubahang stock exchange o kapag may independiyenteng ebidensya na nagpapakita na ang aplikante ay isang buong pag-aari na subsidiary o isang subsidiary sa ilalim ng kontrol ng naturang kumpanya, walang karagdagang mga hakbang upang i-verify ang pagkakakilanlan na karaniwang gagawin. kailangan. Kung sakaling ang kumpanya ay hindi naka-quote at wala sa mga punong direktor o shareholder ang mayroon nang account sa IUX MARKETS, ang mga sumusunod na dokumentasyon ay dapat ibigay:

Certificate of Incorporation o anumang pambansang katumbas;
Memorandum at Artikulo ng Asosasyon at pahayag ayon sa batas o anumang pambansang katumbas;
Sertipiko ng mabuting katayuan sa iba pang patunay ng nakarehistrong address ng kumpanya;
Resolution ng board of directors na magbukas ng account at magbigay ng awtoridad sa mga iyon sino ang magpapatakbo nito;
Mga kopya ng powers of attorney o iba pang awtoridad na ibinigay ng mga direktor kaugnay ng kumpanya;
Patunay ng pagkakakilanlan ng mga direktor kung sakaling haharapin niya ang IUX MARKETS sa ngalan ng Customer (ayon sa mga panuntunan sa pag-verify ng Indibidwal na pagkakakilanlan na inilarawan sa itaas);
Patunay ng pagkakakilanlan ng (mga) kapaki-pakinabang na may-ari at/o ang (mga) tao kung saan ang mga tagubilin sa mga lumagda sa account ay binigyan ng kapangyarihang kumilos (ayon sa mga panuntunan sa pag-verify ng Indibidwal na pagkakakilanlan na inilarawan sa itaas).

Pagsubaybay sa aktibidad ng kliyente

Bilang karagdagan sa pangangalap ng impormasyon mula sa mga kliyente, patuloy na sinusubaybayan ng IUX MARKETS ang aktibidad ng bawat kliyente upang matukoy at maiwasan ang anumang mga kahina-hinalang transaksyon. Ang isang kahina-hinalang transaksyon ay kilala bilang isang transaksyon na hindi naaayon sa lehitimong negosyo ng kliyente o sa karaniwang kasaysayan ng transaksyon ng kliyente na kilala mula sa pagsubaybay sa aktibidad ng kliyente. Ipinatupad ng IUX MARKETS ang sistema ng pagsubaybay sa mga pinangalanang transaksyon (parehong awtomatiko at, kung kinakailangan, manuma-no) upang maiwasan ang paggamit ng mga serbisyo ng kumpanya ng mga kriminal.

Pag-iingat ng record

Dapat itago ang mga talaan ng lahat ng data ng transaksyon at data na nakuha para sa layunin ng pagkakakilanlan, gayundin ng lahat ng dokumentong nauugnay sa mga paksa ng money laundering (hal. mga file sa mga kahina-hinalang ulat ng aktibidad, dokumentasyon ng pagsubaybay sa AML account, atbp.). Ang mga rekord na iyon ay itinatago nang hindi bababa sa 7 taon pagkatapos isara ang account.

Mga kinakailangan sa deposito at withdrawal

Ang lahat ng mga deposito at withdrawal sa mga trading account na hawak ng IUX MARKETS ay mahigpit na sumusunod kinakailangan:

Dahil sa mga batas ng AML / CTF, ang IUX MARKETS ay hindi makakatanggap o makakapagdeposito ng mga pondo sa mga ikatlong partido.
Ang mga pondong ipinadala sa IUX Market ay dapat mula sa isang bank account, Credit/Debit card o Alternatibong Paraan ng Pagbabayad (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay o iba pa) sa ilalim ng parehong pangalan ng pangalan ng trading account na may IUX MARKETS.
Lahat ng mga pondong na-withdraw mula sa isang trading account ay dapat pumunta sa isang bank account, Credit/Debit card o Alternatibong Paraan ng Pagbabayad (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay o iba pa) sa ilalim ng parehong pangalan ng pangalan ng trading account na may IUX MARKETS.
Ang lahat ng mga kahilingan sa withdrawal ay pinoproseso sa First-in-First-Out (FIFO) na batayan ayon sa pinagmumulan ng pagpopondo ng pinagmulan. Halimbawa, ang isang deposito ay ginawa sa pamamagitan ng Debit/Credit Card; pagkatapos ay matatanggap ang kasunod na kahilingan sa pag-withdraw. Ang halaga ng mga pondo na ipinadala pabalik sa may-katuturang Debit/Credit Card, kapag natanggap ang kahilingan sa pag-withdraw, ay hindi maaaring lumampas sa orihinal na halagang idineposito. Anumang mga kita na ginawang lampas sa halagang idineposito ay ililipat sa isang hinirang na bank account; na dapat taglayin sa parehong pangalan ng iyong trading account.

Mga halimbawa:

1. Nagdeposito ka ng $100 sa pamamagitan ng Credit Card at nakakuha ng tubo na $1,000. Paghiling ng pag-withdraw ng $1,000, makakakuha ka ng $100 sa iyong Credit Card at ang natitirang $900 sa iyong bank account.

2. Nagdeposito ka ng $100 sa pamamagitan ng Skrill at $50 sa pamamagitan ng Credit Card. Paghiling ng pag-withdraw ng Skrill na $120, makakakuha ka ng $100 sa Skrill at $20 sa card.

Ang lahat ng paunang kahilingan sa pag-withdraw ay dapat ma-verify para sa kaligtasan at seguridad sa pamamagitan ng pagbibigay ng bank statement; na kinabibilangan ng impormasyon ng may hawak ng account at mga detalye ng bangko. Ang IUX MARKETS ay hindi tatanggap ng mga deposito o pag-withdraw na ginawa sa ilalim ng ibang pangalan sa nakarehistrong IUX MARKETS.
Kung ang isang trading account ay na-kredito sa paraang hindi magagamit para sa pag-withdraw ng mga pondo, ang mga pondo ay maaaring i-withdraw sa isang bank account sa ilalim ng parehong pangalan ng pangalan ng trading account na may IUX MARKETS hangga’t ang kliyente ay nagbibigay ng kasiya-siyang ebidensya ng pagmamay-ari. ng bank account kung saan nagmula ang mga pondo pati na rin ang patutunguhang bank account. Higit pang impormasyon tungkol sa aming proseso ng withdrawal ay matatagpuan dito.

Mga hakbang na ginawa:

Sa mga kaso ng pagtatangkang magsagawa ng mga transaksyon na pinaghihinalaan ng IUX MARKETS ay nauugnay sa money laundering o iba pang aktibidad na kriminal, magpapatuloy ito alinsunod sa naaangkop na batas at mag-uulat ng kahina-hinalang aktibidad sa awtoridad na nagre-regulate. Inilalaan ng IUX MARKETS ang karapatang suspindihin ang anumang operasyon ng kliyente, na maaaring ituring na ilegal o maaaring nauugnay sa money laundering sa opinyon ng mga kawani. Ang IUX MARKETS ay may kumpletong pagpapasya upang pansamantalang i-block ang kahina-hinalang account ng kliyente o wakasan ang isang umiiral na relasyon ng kliyente.