AMLポリシー

IUX MARKETS は、最高水準のマネーロンダリング対策 (AML) コンプライアンスとテロ資金供与対策 (CTF) に取り組んでいます。政府によるテロ資金供与やマネーロンダリング活動との闘いを支援するため、法律はすべての金融機関に対し、口座を開設する各個人を特定する情報を取得、検証、記録することを義務付けています。

マネーロンダリング – 違法行為（詐欺、汚職、テロリズムなど）から受け取った資金を、
本当の資金源を隠蔽または歪曲するために合法的に見える他の資金または投資に変換するプロセス。

マネーロンダリングのプロセスは、次の 3 つの段階に分けられます。

配置。この段階で、資金は小切手、銀行口座、送金などの金融商品に変換されたり
、再販可能な高額商品の購入に使用したりできます。また、銀行や銀行以外の機関 (外貨両替業者など) に物理的に預けることもできます。会社からの疑惑を避けるために、ロンダリング業者は全額を一度に入金するのではなく、複数回に分けて入金することもあります。このような配置形態はスマーフィングと呼ばれます。
レイヤリング。資金は他の口座や他の金融商品に転送または移動されます。出所を偽装し、複数の金融取引を行った主体の表示を妨害するために実行されます。資金が移動し、その形態が変化すると、洗浄された資金の追跡が複雑になります。
統合。資金は商品やサービスを購入するための合法的なものとして流通に戻ります。

IUX MARKETS はマネーロンダリング防止の原則を遵守し、
違法に獲得した資金の合法化のプロセスを目的としたり促進したりする行為を積極的に防止します。AML ポリシーとは、マネーロンダリング、テロ資金供与、またはその他の犯罪行為を目的とした犯罪者による会社のサービスの使用を防止することを意味します。

マネーロンダリングを防止するため、IUX MARKETS はいかなる
状況においても現金の受け取りも支払いも行いません。当社は、違法と見なされる可能性がある、またはスタッフの意見によりマネーロンダリングに関連する可能性がある顧客の業務を一時停止する権利を留保します。

会社の手続き

IUX MARKETS は、実在する個人または法人と取引していることを確認します。IUX MARKETS は、金融当局が発行した適用法および規制に従って、必要な措置をすべて実行します。AML ポリシーは、IUX MARKETS 内で以下の手段によって履行されています。

顧客ポリシーとデューデリジェンスを理解する
クライアントのアクティビティの監視
記録の保存

顧客を知り、デューデリジェンスを行う

同社は AML および KYC ポリシーに取り組んでいるため、同社の各顧客は
検証手順を完了する必要があります。IUX MARKETS は、顧客との協力を開始する前に、満足のいく証拠が作成されること、または顧客または取引相手の身元に関する満足のいく証拠を作成するその他の手段が講じられることを保証します。同社はまた、信頼できる情報源によって特定された他国の居住者で、AML基準が不十分であるか、犯罪や汚職のリスクが高い可能性のある顧客、およびその国に居住し資金を保有している受益者に対しても、より厳しい監視を適用しています。指定された国から調達されています。

個人のお客様

登録の過程で、各クライアントは個人情報、具体的には以下の情報を提供します。生年月日; 原産国; および完全な住居住所。個人情報を確認するには以下の書類が必要です。クライアントは以下の書類を送信します（書類が非ラテン文字で書かれている場合：確認プロセスの遅延を避けるために、公証された翻訳を提供する必要があります） KYC の要件のため、および示された情報を確認するため、文書は英語で作成されます。

現在有効なパスポート（国内または国際パスポートの最初のページを示し、
写真と署名がはっきりと見えるもの）。また
写真付きの運転免許証。また
国民身分証明書 (表と裏の両方のページが表示されているもの);
顧客の氏名と居住地が記載された現住所を証明する書類（公共料金請求書、銀行取引明細書など）。これらの書類は、提出日から 3 か月以内のものであってはなりません。

法人のお客様

申請者の会社が公認または承認された証券取引所に上場されている場合、または
申請者が完全子会社または
そのような会社の管理下にある子会社であることを示す独立した証拠がある場合、通常はそれ以上の身元確認手順は行われません
。必要。会社が上場されておらず、主要な取締役または株主がまだ IUX MARKETS に口座を持っていない場合は、次の書類を提出する必要があります。

法人設立証明書または国内の同等の証明書。
覚書および定款および法定声明または国内の
同等物。
良好な状態を示す証明書、会社の登録住所を証明するその他の証明書。
口座開設および口座運営者への権限付与に関する取締役会の決議
会社に関して取締役から与えられた委任状またはその他の権限のコピー
。
取締役が顧客に代わって IUX MARKETS と取引する場合の取締役の身元証明
(上記の個人身元確認規則に従って)。
受益者および/またはその指示に従って
アカウントの署名者が行動する権限を与えられている人物の身元証明 (上記の個人身元確認規則に従って)。

クライアントのアクティビティの監視

IUX MARKETS は、クライアントから情報を収集することに加えて、
すべてのクライアントの活動を監視し続け、不審な取引を特定して防止します。不審なトランザクションは、クライアントの正当なビジネス、またはクライアントアクティビティの監視から判明する通常のクライアントのトランザクション履歴と矛盾するトランザクションとして知られています。IUX MARKETS は、犯罪者による同社のサービスの利用を防ぐために、指定された取引を監視するシステム (自動および必要に応じて手動の両方) を導入しています。

記録の保存

すべての取引データおよび身元確認の目的で取得したデータ、
ならびにマネーロンダリングのトピックに関連するすべての文書（たとえば、不審な活動
報告に関するファイル、AML アカウント監視の文書など）の記録を保管しなければなりません。
これらの記録は、アカウントが閉鎖されてから少なくとも 7 年間保管されます。

入金と出金の要件

IUX MARKETS で保有する取引口座でのすべての入出金には、次の厳格な
要件があります。

AML / CTF 法により、IUX MARKETS は第三者に資金を受け取ったり預けたりすることはできません。
IUX Marketに送金される資金は、IUX MARKETSの取引口座名と同じ名前の銀行口座、クレジット/デビットカード、または代替
支払方法(Skrill、中国銀聯、Neteller、Fasapayなど)から送金される必要があります。
取引口座から引き出される資金はすべて、IUX MARKETS の取引口座名と同じ名前の銀行口座、クレジット/デビット
カード、または代替支払方法 (Skrill、中国銀聯、Neteller、Fasapay など)に送金される必要があります。
すべての出金リクエストは、資金源に応じて先入れ先出し (FIFO) ベースで処理されます。たとえば、入金はデビット/クレジットカード経由で行われます。その後、後続の出金リクエストが受信されます。出金リクエストを受け取ったときに、関連するデビット/クレジットカードに送金される資金の額は、元の入金額を超えることはできません。入金額を超えた利益は指定された銀行口座に送金されます。取引口座と同じ名前で保有する必要があります。

例:

クレジットカードで 100 ドルを入金し、1,000 ドルの利益を得ました。1,000 ドルの出金をリクエストすると、100 ドルがクレジットカードに送られ、残りの 900 ドルが銀行口座に送られます。
Skrill 経由で 100 ドル、クレジットカード経由で 50 ドルを入金しました。Skrill に 120 ドルの出金をリクエストすると、Skrill に 100 ドル、カードに 20 ドルを受け取ります。

すべての最初の出金リクエストは、銀行取引明細書によって安全性とセキュリティが確認される必要があります。これには、口座所有者情報と銀行詳細が含まれます。IUX MARKETS は、登録された IUX MARKETS とは異なる名前で行われた入金または出金を受け付けません。
資金の引き出しに使用できない方法で取引口座に入金された場合、
クライアントが資金の所有権の十分な証拠を提供する限り、IUX MARKETSの取引口座名と同じ名前の銀行口座に資金を引き出すことができます。資金の送金元の銀行口座と送金先の銀行口座。

講じた措置

IUX MARKETS がマネーロンダリングまたはその他の犯罪行為に関連していると疑う取引を実行しようとした場合、適用される法律に従って手続きを進め、疑わしい行為を規制当局に報告します。IUX MARKETS は、違法と見なされる可能性がある、またはスタッフの意見によりマネーロンダリングに関連する可能性があるクライアントの業務を一時停止する権利を留保します。IUX MARKETS は、不審なクライアントアカウントを一時的にブロックしたり、既存のクライアントとの関係を終了したりする完全な裁量権を有します。