AML Politique

IUX MARKETS s’engage à respecter les normes les plus élevées en matière de conformité à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF). Pour aider le gouvernement à lutter contre le financement des activités de terrorisme et de blanchiment d’argent, la loi exige que toutes les institutions financières obtiennent, vérifient et enregistrent les informations permettant d’identifier chaque personne ouvrant un compte.

Blanchiment d’argent – le processus de conversion de fonds provenant d’activités illégales (telles que la fraude, corruption, terrorisme, etc.), dans d’autres fonds ou investissements qui semblent légitimes pour cacher ou déformer la véritable source de financement.

Le processus de blanchiment d’argent peut être divisé en trois étapes séquentielles :

Placement. À ce stade, les fonds sont convertis en instruments financiers, tels que des chèques,
les comptes bancaires et les transferts d’argent, ou peuvent être utilisés pour acheter des biens de grande valeur qui peuvent être revendus. Ils peuvent également être physiquement déposés dans des banques et des institutions non bancaires (par exemple, des bureaux de change). Pour éviter tout soupçon de la part de l’entreprise, le blanchisseur peut tout aussi bien effectuer plusieurs dépôts au lieu de déposer la totalité de la somme d’un coup, cette forme de placement s’appelle le schtroumpfing.
Superposition. Les fonds sont transférés ou déplacés vers d’autres comptes et d’autres instruments financiers. Elle est effectuée pour dissimuler l’origine et perturber l’indication de l’entité qui a effectué les multiples transactions financières. Le déplacement de fonds et le changement de leur forme compliquent la traçabilité de l’argent blanchi.
L’intégration. Les fonds sont remis en circulation comme légitimes pour acheter des biens et des services.

IUX MARKETS adhère aux principes de lutte contre le blanchiment d’argent et empêche activement tout actions qui visent ou facilitent le processus de légalisation des fonds obtenus illégalement. La politique AML signifie empêcher l’utilisation des services de l’entreprise par des criminels, dans le but de blanchir de l’argent, de financer le terrorisme ou d’autres activités criminelles.

Pour prévenir le blanchiment d’argent, IUX MARKETS n’accepte ni ne paie d’espèces sous aucun circonstances. La société se réserve le droit de suspendre toute opération du client, qui peut être considéré comme illégal ou peut être lié au blanchiment d’argent de l’avis du personnel.

Procédures de l’entreprise

IUX MARKETS s’assurera qu’il s’agit d’une personne physique ou morale. IUX MARKETS effectue également toutes les mesures requises conformément aux lois et règlements applicables, édictés par les autorités monétaires. La politique AML est remplie au sein d’IUX MARKETS au moyen des éléments suivants :

connaître votre politique client et diligence raisonnable
suivi de l’activité des clients
tenue de registres

Connaissez votre client et diligence raisonnable

En raison de l’engagement de l’entreprise envers les politiques AML et KYC, chaque client de l’entreprise doit terminer une procédure de vérification. Avant que IUX MARKETS ne commence toute coopération avec le client, la société s’assure que des preuves satisfaisantes sont produites ou que d’autres mesures qui produiront des preuves satisfaisantes de l’identité de tout client ou contrepartie sont prises. La société applique également une surveillance accrue aux clients, qui sont des résidents d’autres pays, identifiés par des sources crédibles comme des pays ayant des normes AML inadéquates ou qui peuvent représenter un risque élevé de criminalité et de corruption, ainsi qu’aux bénéficiaires effectifs qui résident et dont les fonds proviennent de pays nommés.

Clientèle individuelle

Au cours du processus d’inscription, chaque client fournit des informations personnelles, notamment : nom et prénom ; date de naissance; pays d’origine; et adresse résidentielle complète. Les documents suivants sont requis afin de vérifier les informations personnelles : Un client envoie les documents suivants (dans le cas où les documents sont écrits en caractères non latins : pour éviter tout retard dans le processus de vérification, il est nécessaire de fournir une traduction notariée du document en anglais) en raison des exigences de KYC et pour confirmer les informations indiquées :

Passeport en cours de validité (montrant la première page du passeport local ou international,
où la photo et la signature sont clairement visibles) ; ou
Permis de conduire avec photo ; ou
Carte d’identité nationale (avec recto et verso) ;
Documents prouvant l’adresse permanente actuelle (tels que factures de services publics, relevés bancaires, etc.) contenant le nom complet et le lieu de résidence du client. Ces documents ne doivent pas dater de plus de 3 mois à compter de la date de dépôt.

Clientèle

Dans le cas où la société candidate est cotée sur une bourse reconnue ou agréée ou lorsque
il existe des éléments de preuve indépendants montrant que le demandeur est une filiale à 100 % ou un filiale sous le contrôle d’une telle société, aucune autre mesure de vérification d’identité ne sera normalement être requis. Dans le cas où la société n’est pas cotée en bourse et qu’aucun des principaux administrateurs ou actionnaires n’a déjà de compte chez IUX MARKETS, les documents suivants doivent être fournis :

Certificat d’incorporation ou tout équivalent national ;
Acte constitutif et statuts et déclaration statutaire ou tout document national
équivalent;
Certificat de bonne réputation notre autre preuve d’adresse enregistrée de l’entreprise ;
Résolution du conseil d’administration pour ouvrir un compte et conférer autorité à ceux qui l’exploiteront ;
Copies des procurations ou autres autorisations données par les administrateurs en rapport avec le
entreprise;
Preuve d’identité des administrateurs au cas où il traiterait avec IUX MARKETS au nom du
Client (selon les règles de vérification de l’identité individuelle décrites ci-dessus) ;
Preuve d’identité du ou des bénéficiaires effectifs et/ou de la ou des personnes sur les instructions desquelles
les signataires du compte sont habilités à agir (selon les règles de vérification de l’identité individuelle décrites ci-dessus).

Suivi de l’activité des clients

En plus de recueillir des informations auprès des clients, IUX MARKETS continue de surveiller la
l’activité de chaque client pour identifier et prévenir toute transaction suspecte. Une transaction suspecte est connue comme une transaction qui est incompatible avec l’activité légitime du client ou l’historique des transactions du client habituel connu grâce à la surveillance de l’activité du client. IUX MARKETS a mis en place le système de surveillance des transactions nommées (à la fois automatique et, si nécessaire, manuelle) pour empêcher l’utilisation des services de l’entreprise par des criminels.

Tenue de registres

Des enregistrements doivent être conservés de toutes les données de transaction et des données obtenues à des fins d’identification, ainsi que de tous les documents liés à des sujets de blanchiment d’argent (par exemple, des dossiers sur des activités suspectes rapports, documentation de suivi de compte AML, etc.). Ces enregistrements sont conservés pendant un minimum de 7 ans après la clôture du compte.

Conditions de dépôt et de retrait

Tous les dépôts et retraits sur les comptes de trading détenus auprès d’IUX MARKETS sont strictement exigences:

En raison des lois AML / CTF, IUX MARKETS ne peut pas recevoir ou déposer des fonds à des tiers.
Les fonds envoyés à IUX Market doivent provenir d’un compte bancaire, d’une carte de crédit/débit ou d’une alternative Méthode de paiement (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay ou autres) sous le même nom que le nom du compte de trading avec IUX MARKETS.
Tous les fonds retirés d’un compte de trading doivent aller sur un compte bancaire, crédit/débit
carte ou méthode de paiement alternative (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay ou autres) sous le même nom que le nom du compte de trading avec IUX MARKETS.
Toutes les demandes de retrait sont traitées sur la base du premier entré, premier sorti (FIFO) en fonction de la source de financement d’origine. Par exemple, un dépôt est effectué par carte de débit/crédit ; puis une demande de retrait ultérieure est reçue. Le montant des fonds renvoyés sur la carte de débit/crédit concernée, lorsqu’une demande de retrait est reçue, ne peut pas dépasser le montant initial déposé. Tous les bénéfices réalisés au-delà du montant déposé seront transférés sur un compte bancaire désigné ; qui doit être détenu au même nom que votre compte de trading.

Exemples:

Vous avez déposé 100 $ par carte de crédit et réalisé un bénéfice de 1 000 $. En demandant un retrait de 1 000 $, vous recevrez 100 $ sur votre carte de crédit et les 900 $ restants sur votre compte bancaire.
Vous avez déposé 100 $ via Skrill et 50 $ par carte de crédit. En demandant un retrait Skrill de 120 $, vous obtiendrez 100 $ à Skrill et 20 $ à la carte.

Toutes les demandes de retrait initiales doivent être vérifiées pour des raisons de sûreté et de sécurité en fournissant un relevé bancaire ; qui comprend les informations sur le titulaire du compte et les coordonnées bancaires. IUX MARKETS n’acceptera pas les dépôts ou les retraits effectués sous un nom différent de celui des IUX MARKETS enregistrés.

Si un compte de trading a été crédité d’une manière qui ne peut pas être utilisée pour le retrait de fonds, le les fonds peuvent être retirés sur un compte bancaire sous le même nom que le nom du compte de trading avec IUX MARKETS tant que le client fournit une preuve satisfaisante de la propriété du compte bancaire d’où proviennent les fonds ainsi que du compte bancaire de destination.

Les mesures prises

En cas de tentative d’exécution de transactions que IUX MARKETS soupçonne d’être liées au blanchiment d’argent ou à d’autres activités criminelles, il procédera conformément à la loi applicable et signalera toute activité suspecte à l’autorité de régulation. IUX MARKETS se réserve le droit de suspendre toute opération du client, qui peut être considérée comme illégale ou peut être liée au blanchiment d’argent de l’avis du personnel. IUX MARKETS a toute latitude pour bloquer temporairement le compte client suspect ou mettre fin à une relation client existante.