Prévenir le blanchiment d’argent
1. Définition du blanchiment d’argent
le processus de conversion de fonds provenant d’activités illégales (telles que la fraude, la corruption, le terrorisme, etc.) en d’autres fonds ou investissements qui semblent légitimes pour cacher ou déformer la véritable source des fonds.
La société moderne est confrontée à un défi majeur dans la lutte contre le blanchiment d’argent, qui est définie comme la légalisation de la possession, de l’utilisation ou de la cession d’argent ou d’autres biens provenant d’activités criminelles, et le financement du terrorisme, qui consiste à fournir ou à collecter de l’argent ou à fournir des services financiers en sachant que l’argent est destiné à financer l’organisation, la préparation ou l’exécution d’actes terroristes ou à les soutenir.
Les salariés illégaux prennent de nombreuses mesures pour légaliser. Ils peuvent utiliser des données personnelles volées. Les victimes de fraude qui ne participent pas au comportement illégal de ces parties peuvent être confrontées à cette situation difficile.
2. Lois contre le blanchiment d’argent
IUX MARKETS s’engage à respecter les normes les plus élevées en matière de conformité à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et au financement de la lutte contre le terrorisme (CTF). Pour aider le gouvernement à lutter contre le financement des activités de terrorisme et de blanchiment d’argent, la loi exige que toutes les institutions financières obtiennent, vérifient et enregistrent les informations permettant d’identifier chaque personne ouvrant un compte.
3. Procédure de vérification de l’identité du client
IUX MARKETS s’assurera qu’il s’agit d’une personne physique ou morale. IUX MARKETS effectue également toutes les mesures requises conformément aux lois et règlements applicables, édictés par les autorités monétaires.
La politique AML est remplie au sein d’IUX MARKETS au moyen des éléments suivants :
- connaître votre politique client et diligence raisonnable
- suivi de l’activité des clients
- tenue de registres
Par conséquent, IUX Market vous demande de collecter les documents suivants ; Preuve d’identité telle que passeport ou permis de conduire, preuve de résidence.
La société vérifie tous les clients en raison de ses exigences AML et KYC. Avant de travailler avec un client, IUX MARKETS exige une preuve d’identité adéquate ou d’autres procédures. La société examine également les clients et les bénéficiaires effectifs des pays identifiés par des sources crédibles comme ayant des normes AML inadéquates ou un risque élevé de criminalité et de corruption.
4. Respect de l’accord de confidentialité
Les données personnelles que nous recevons sont traitées conformément aux termes de l’accord de confidentialité. Veuillez garder à l’esprit que le but de la procédure d’identification est de se conformer aux lois contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, et non parce que nous vous soupçonnons d’avoir commis des actes illégaux. Par conséquent, votre coopération et votre connaissance de ces mesures sont nécessaires pour lutter efficacement contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
5. Mesures prises
En cas de tentative d’exécution de transactions que IUX MARKETS soupçonne d’être liées au blanchiment d’argent ou à d’autres activités criminelles, il procédera conformément à la loi applicable et signalera toute activité suspecte à l’autorité de régulation. IUX MARKETS se réserve le droit de suspendre toute opération du client, qui peut être considérée comme illégale ou peut être liée au blanchiment d’argent de l’avis du personnel. IUX MARKETS a toute latitude pour bloquer temporairement le compte client suspect ou mettre fin à une relation client existante.