Kuzuia Pesa Haramu

1. Ufafanuzi wa utakatishaji fedha

mchakato wa kubadilisha fedha, zilizopokelewa kutoka kwa shughuli haramu (kama vile ulaghai, ufisadi, ugaidi, n.k.), kuwa fedha au vitega uchumi vingine vinavyoonekana kuwa halali kuficha au kupotosha chanzo halisi cha fedha.

Jamii ya kisasa inakumbana na changamoto kubwa katika kupinga utakatishaji fedha, ambayo inafafanuliwa kama kufanya umiliki, matumizi, au utupaji wa pesa au mali nyingine iliyopatikana kutokana na shughuli za uhalifu kuonekana kuwa halali, na ufadhili wa ugaidi, ambao ni kutoa au kukusanya pesa au kutoa huduma za kifedha kwa kujua kwamba pesa hizo zinakusudiwa kufadhili shirika, kuandaa, au kutekeleza vitendo vya kigaidi au kuunga mkono.
Wachuma haramu huchukua hatua nyingi kuhalalisha. Wanaweza kutumia data ya kibinafsi iliyoibiwa. Waathiriwa wa ulaghai ambao hawashiriki katika tabia isiyo halali ya vyama hivi wanaweza kukumbana na tatizo hili.

2. Sheria dhidi ya utakatishaji fedha

IUX MARKETS imejitolea kufuata viwango vya juu zaidi vya Utiifu wa Kupambana na Usafirishaji Haramu wa Pesa (AML) na Ufadhili wa Kupambana na Ugaidi (CTF). Ili kusaidia serikali kupambana na ufadhili wa shughuli za ugaidi na utakatishaji fedha, sheria inazitaka taasisi zote za fedha kupata, kuthibitisha na kurekodi taarifa zinazomtambulisha kila mtu anayefungua akaunti.

3. Utaratibu wa uthibitishaji wa kitambulisho cha mteja

IUX MARKETS itahakikisha kuwa inashughulika na mtu halisi au taasisi ya kisheria. IUX MARKETS pia hufanya hatua zote zinazohitajika kwa mujibu wa sheria husika na kanuni, iliyotolewa na mamlaka ya fedha.

Sera ya AML inatimizwa ndani ya IUX MARKETS kwa njia ya yafuatayo:

jua sera yako ya mteja na uangalifu unaostahili
ufuatiliaji wa shughuli za mteja
kutunza kumbukumbu

Kwa hivyo, IUX Markets inakuhitaji kukusanya hati zifuatazo; Uthibitisho wa kitambulisho kama vile pasipoti au leseni ya udereva, Uthibitisho wa ukaaji.

Kampuni huthibitisha wateja wote kutokana na mahitaji yake ya AML na KYC. Kabla ya kufanya kazi na mteja, IUX MARKETS inahitaji uthibitisho wa kutosha wa utambulisho au taratibu zingine. Kampuni pia huwachunguza wateja na wamiliki wanaofaidi kutoka nchi zilizotambuliwa na vyanzo vinavyoaminika kuwa na viwango vya AML visivyotosheleza au hatari kubwa ya uhalifu na ufisadi.

4. Kuzingatia Mkataba wa Faragha

Data ya kibinafsi tunayopokea inashughulikiwa kwa mujibu wa masharti ya Makubaliano ya Faragha. Tafadhali kumbuka kuwa madhumuni ya utaratibu wa utambulisho ni kutii sheria dhidi ya utakatishaji fedha na kufadhili ugaidi, si kwa sababu tunashuku kuwa unafanya vitendo visivyo halali. Kwa hivyo, ushirikiano wako na ufahamu wako wa hatua hizi unahitajika ili kukabiliana vilivyo na utakatishaji wa pesa na ufadhili wa ugaidi.

5. Hatua zilizochukuliwa

Katika kesi za jaribio la kutekeleza miamala ambayo inashukiwa na IUX MARKETS inahusiana na ufujaji wa pesa au shughuli nyingine za uhalifu, itaendelea kwa mujibu wa sheria inayotumika na kuripoti shughuli za kutiliwa shaka kwa mamlaka inayosimamia. IUX MARKETS inahifadhi haki ya kusimamisha utendakazi wa mteja yeyote, jambo ambalo linaweza kuchukuliwa kuwa haramu au linaweza kuhusiana na utakatishaji fedha kwa maoni ya wafanyakazi. IUX MARKETS ina uamuzi kamili wa kuzuia kwa muda akaunti ya mteja inayotiliwa shaka au kusitisha uhusiano uliopo wa mteja.