Mencegah Pengubahan Wang Haram

1. Definisi Pencucian Uang

Proses mengubah dana yang diperoleh dari kegiatan ilegal (seperti penipuan, korupsi, terorisme, dll.) menjadi dana atau investasi lain yang terlihat sah untuk menyembunyikan atau memutarbalikkan sumber dana yang sebenarnya.

Masyarakat modern menghadapi tantangan besar dalam pencegahan pencucian uang, yang didefinisikan sebagai membuat kepemilikan, penggunaan, atau pembuangan uang atau properti lain yang diperoleh dari kegiatan kriminal terlihat legal, dan pendanaan terorisme, yaitu memberikan atau mengumpulkan uang atau menyediakan layanan keuangan dengan pengetahuan bahwa uang tersebut ditujukan untuk mendanai organisasi, persiapan, atau pelaksanaan tindakan terorisme atau untuk mendukungnya. Pencari pendapatan ilegal mengambil banyak langkah untuk melegalkannya. Mereka dapat menggunakan data pribadi yang dicuri. Korban penipuan yang tidak berpartisipasi dalam perilaku ilegal pihak lain mungkin menghadapi kesulitan ini.

2. Undang-undang melawan pencucian uang

IUX MARKETS berkomitmen untuk mematuhi standar tertinggi dalam kepatuhan Anti-Pencucian Uang (AML) dan Pembiayaan Terorisme (CTF). Untuk membantu pemerintah melawan pendanaan terorisme dan kegiatan pencucian uang, undang-undang mengharuskan semua lembaga keuangan untuk memperoleh, memverifikasi, dan mencatat informasi yang mengidentifikasi setiap orang yang membuka rekening.

3. Prosedur verifikasi identitas klien

IUX MARKETS akan memastikan bahwa mereka berurusan dengan orang sungguhan atau entitas hukum. IUX MARKETS juga melaksanakan semua langkah yang diperlukan sesuai dengan hukum dan peraturan yang berlaku, yang dikeluarkan oleh otoritas moneter.

Kebijakan AML dilaksanakan di IUX MARKETS melalui langkah-langkah berikut:

kebijakan mengenal pelanggan dan kewajiban due diligence
pemantauan aktivitas klien
pencatatan data

Oleh karena itu, IUX Market membutuhkan Anda untuk mengumpulkan dokumen-dokumen berikut: Bukti identifikasi seperti paspor atau SIM, Bukti tempat tinggal.

Perusahaan memverifikasi semua klien karena persyaratan AML dan KYC-nya. Sebelum bekerja dengan seorang klien, IUX MARKETS membutuhkan bukti identitas yang memadai atau prosedur lainnya. Perusahaan juga memeriksa klien dan pemilik manfaat dari negara-negara yang diidentifikasi oleh sumber yang kredibel sebagai memiliki standar AML yang tidak memadai atau memiliki risiko tinggi terkait kejahatan dan korupsi.

4. Kepatuhan dengan Perjanjian Privasi

Data pribadi yang kami terima diperlakukan sesuai dengan ketentuan Perjanjian Privasi. Harap diingat bahwa tujuan dari prosedur identifikasi ini adalah untuk mematuhi undang-undang yang melarang pencucian uang dan pembiayaan terorisme, bukan karena kami mencurigai Anda melakukan tindakan ilegal. Oleh karena itu, kerjasama dan kesadaran Anda terhadap langkah-langkah ini diperlukan untuk efektif dalam memerangi pencucian uang dan pembiayaan terorisme.

5. Tindakan yang diambil

Dalam kasus upaya untuk melakukan transaksi yang dicurigai terkait dengan pencucian uang atau kegiatan kriminal lainnya, IUX MARKETS akan melanjutkan sesuai dengan hukum yang berlaku dan melaporkan kegiatan mencurigakan kepada otoritas pengatur. IUX MARKETS berhak untuk menangguhkan operasi klien mana pun yang dapat dianggap ilegal atau terkait dengan pencucian uang menurut pendapat staf. IUX MARKETS memiliki keputusan mutlak untuk sementara memblokir akun klien yang mencurigakan atau mengakhiri hubungan klien yang ada.